內(nèi)控心得體會
當我們心中積累了不少感想和見解時，應該馬上記錄下來，寫一篇心得體會，如此可以一直更新迭代自己的想法。那么如何寫心得體會才能更有感染力呢？下面是小編為大家整理的內(nèi)控心得體會，僅供參考，大家一起來看看吧。
內(nèi)控心得體會1
通過此次學習活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此學習活動的心得總結(jié)如下幾點。
（1）加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。
合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的.權(quán)益。
（2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風險象環(huán)生防范意識。
合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風險點有深刻的認識，防范于未然。
（3）強化柜面風險象環(huán)生管理工作。
對柜面崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務(wù)進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
（4）深入開展內(nèi)控合規(guī)教育。
提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
內(nèi)控心得體會2
20xx年10月9日，郵儲銀行上饒市分行抗建中路支行利用晚上時間，組織員工開展內(nèi)控達標年學習活動，此次活動旨在提高支行的內(nèi)控管理水平，讓支行內(nèi)控水平更上一層樓。
據(jù)悉，此次學習活動由抗建中路支行支行長主持召開，該支行支行長帶領(lǐng)大家通過學習過去幾年銀行發(fā)生的典型案例，為支行員工敲響了警鐘，并根據(jù)內(nèi)控達標年活動的要求，針對“與上市規(guī)范對標、與監(jiān)管要求對標、與內(nèi)控評價對標”的三個對標，要求支行員工以此為標準，對支行內(nèi)控進行內(nèi)控達標討論，及時發(fā)現(xiàn)問題，并進行整改。
內(nèi)控體系的健全與完善，是金融消費者關(guān)注的重點內(nèi)容，合規(guī)的操作流程能夠提高消費者對銀行的信任度，郵儲銀行此次活動的開展，有利于提高該行的內(nèi)控管理水平，增強消費者對郵儲銀行的`信心，讓消費者能夠在享受便捷金融服務(wù)的同時，得到合法的金融權(quán)益保障。
內(nèi)控心得體會3
眾所周知，一個沒有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的，而內(nèi)部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。因此，欲使農(nóng)村信用社不斷成長壯大，就必須在大力拓展各項業(yè)務(wù)的同時，更加有效地推進其自身免疫系統(tǒng)——內(nèi)控制度建設(shè)，以保證農(nóng)村信用社的穩(wěn)健發(fā)展。農(nóng)村信用社盡快建立起規(guī)范、科學而運轉(zhuǎn)良好的內(nèi)控制度不僅是日益加強的金融監(jiān)管的外在要求，同時也是實現(xiàn)預定發(fā)展戰(zhàn)略目標和防范金融風險的內(nèi)在需要。運行良好的內(nèi)部控制可以發(fā)揮如下作用：一是確保國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行；二是確保將各種風險控制在可承受的范圍內(nèi)；三是確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實現(xiàn)；四是有利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。
我區(qū)聯(lián)社開展案件專項治理活動，其目的是進一步落實各項內(nèi)控制度，提高全體員工團結(jié)務(wù)實、審慎經(jīng)營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。轉(zhuǎn)變工作作風，大興求真務(wù)實之風，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去，為我轄農(nóng)村信用社的發(fā)展提供有力的保障。現(xiàn)就案件專項治理情況談?wù)勛约旱捏w會：
一、當前內(nèi)控制度存在的問題
1、對內(nèi)控制度的認識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風險、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認識有偏差，把加強內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風險防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、對基層社的管理力度還有漏洞。對基層社的管理，往往是任務(wù)指標布置的較多，對完成任務(wù)的過程和手段檢查不夠。
3、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實�；恕⒈O(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強化管理、控制風險的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權(quán)，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。
4、現(xiàn)行的內(nèi)控制度不健全，不適應業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。在現(xiàn)實管理和經(jīng)營的有效性目標方面，其沿用的各項考核規(guī)章制度還是過去的考核辦法，雖然每年在數(shù)量上考核指標有所變動，但考核的內(nèi)容和方法明顯陳舊，導致部分社從自身利益出發(fā)，置各種制約于不顧，違章操作。有的機構(gòu)搶拉客戶，亂用核算科目、篡改賬表、以貸收息等問題，都說明了內(nèi)控制度與業(yè)務(wù)發(fā)展不同步的問題。有的.領(lǐng)域、有的崗位內(nèi)控環(huán)節(jié)至今還處于真空。
5、風險控制系統(tǒng)不健全，對內(nèi)部控制的評價與監(jiān)督不夠。風險控制是金融機構(gòu)內(nèi)部控制中的一個難點，目前我區(qū)農(nóng)村信用社以整體風險控制為目標的資產(chǎn)負債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風險控制為內(nèi)涵的貸款分責管理還執(zhí)行不嚴格，缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善。貸款發(fā)放還沒有實行風險度管理，對計算機系統(tǒng)的風險控制能力差，而且對信用社內(nèi)部控制的考核還缺乏具體的標準和辦法。
二、本人的體會
所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。
農(nóng)村信用社要建立怎樣的內(nèi)部控制呢？首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護的結(jié)果。如果說設(shè)計構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運行完全到位之時。
增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
內(nèi)控心得體會4
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南�！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的.普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位，每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的.規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
x月x日，我行在xxxxxxxx會堂召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會議。xxx行長在會上作了重要講話。這次會議是我入行x年來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。xx行長的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領(lǐng)會了講話精神，得出了如下幾點體會：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。
銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的xxx銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。xxx行長給我們講了過去錢莊錄用伙計的流程和行規(guī)。意思是說，從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。
二、堅持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。
合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務(wù)時、在操作細節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、提高全員防案的警覺性。
我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，但xxx和xxxx的案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責進行反思。嚴格按照規(guī)章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴格執(zhí)行制度。
四、認真學習“xxxx”，“xxxxx”的內(nèi)容和要求。
明白違規(guī)的嚴重性質(zhì)；澄清違規(guī)就要問責的認識；業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，更應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到xx行的事業(yè)中。
內(nèi)控心得體會5
1.認真做好營業(yè)網(wǎng)點安全檢查工作
為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作，安全保衛(wèi)部迅速制定《營業(yè)網(wǎng)點安全管理規(guī)章制度》，進一步明確營業(yè)網(wǎng)點安全檢查制度及檢查內(nèi)容，切實貫徹“誰檢查、誰負責”的原則，督促營業(yè)網(wǎng)點負責人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容40條進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。同時，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員，加大對營業(yè)網(wǎng)點的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點夜間巡查覆蓋面達100%。
2.狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達違規(guī)行為整改通知單28份，同時對照《營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)違規(guī)積分標準》對9個營業(yè)網(wǎng)點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向，也進一步提高了營業(yè)網(wǎng)點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。
3.切實加強我行營業(yè)觀點技防設(shè)備的管理、維護工作
安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進網(wǎng)點對技防設(shè)備的清潔、維護保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發(fā)生。
4.整理制定×××××建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應急處置預案
為積極預防和妥善處置突發(fā)事件，加強案件防控力度，維護我行的正常經(jīng)營秩序，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應靈敏、運轉(zhuǎn)高效、責任明確的應急管理組織和工作機制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害，安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應急處置預案。從工作職責、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細化預案內(nèi)容。從上半年營業(yè)網(wǎng)點預案演練的情況來看，我行各督促營業(yè)網(wǎng)點負責人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容40條進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。同時，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員，加大對營業(yè)網(wǎng)點的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點夜間巡查覆蓋面達100%。
5狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達違規(guī)行為整改通知單28份，同時對照《營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)違規(guī)積分標準》對9個營業(yè)網(wǎng)點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向，也進一步提高了營業(yè)網(wǎng)點對安全防范及案件防控工作的'重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。
6.切實加強我行營業(yè)觀點技防設(shè)備的管理、維護工作
安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進網(wǎng)點對技防設(shè)備的清潔、維護保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發(fā)生。
7.整理制定×××××建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應急處置預案
為積極預防和妥善處置突發(fā)事件，加強案件防控力度，維護我行的正常經(jīng)營秩序，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應靈敏、運轉(zhuǎn)高效、責任明確的應急管理組織和工作機制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害，安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應急處置預案。從工作職責、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細化預案內(nèi)容。
內(nèi)控心得體會6
同志們：
近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識問答》。通過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。
近年來，經(jīng)營管理方面的教訓說明，完善內(nèi)控風險管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立“全責”的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預防案件的'思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實際，做到“三個加強”：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各部門工作績效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導員工自覺執(zhí)行。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的銀行人，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻力量!
內(nèi)控心得體會7
20xx年5月4日，我作為xx集團市場開發(fā)中心的一名新員工，參加了開發(fā)中心組織的內(nèi)控培訓，對于我這樣一個剛從學校出來的應屆畢業(yè)生來說，我認識到企業(yè)內(nèi)部控制對企業(yè)運營發(fā)展的重要意義，學習了關(guān)于企業(yè)內(nèi)部控制的相關(guān)知識，受益匪淺。
內(nèi)部控制，旨在實現(xiàn)控制目標的過程。對于企業(yè)的運營發(fā)展來說，有利于提高企業(yè)經(jīng)營管理水平，防控風險；對外則滿足外部監(jiān)管機構(gòu)的要求。對于市場營銷的內(nèi)部市場控制，其流程包含市場調(diào)研、申報審批、投標過程管理、標書評價、獎勵管理和國際市場管理。
內(nèi)部控制是為了實現(xiàn)目標所歷經(jīng)的過程，這個過程是隨著市場的變化、企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃的變化而變化，并沒有一個定論。內(nèi)部控制不僅僅是制度控制，其體系建設(shè)是以風險為向?qū)В粤鞒虨閷ο螅钥刂茷槭侄�，以制度為平臺的“四位一體”，逐步實現(xiàn)控制制度化，制度流程化，流程崗位化。
雖然說內(nèi)部控制不單單只是制度控制，但是制度卻是內(nèi)部控制中很重要的一部分。企業(yè)經(jīng)營的所有環(huán)節(jié)和從事經(jīng)營管理活動的.參與者是人，因此內(nèi)部控制不能靠人治，而是要靠制度，靠辦法。一套不斷完善的企業(yè)制度對于企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要，制度的約束才能保證企業(yè)、部門有條不紊正常運營。
因此，對于我個人來說，增強責任意識是重點，更要不斷學習新的知識，不斷充實自己。因企業(yè)規(guī)模會越來越大，企業(yè)經(jīng)營模式也會發(fā)生很大轉(zhuǎn)變，對于我來說是一個新的挑戰(zhàn)，所以我更要有積極地工作態(tài)度，對待每一項工作都要有主動意識，不管在工作中遇到什么樣的問題，都要想辦法解決問題，完成任務(wù)。完成任務(wù)不等于結(jié)果，領(lǐng)導把任務(wù)交給我，不是要看我怎么做，而是要完成的結(jié)果。不找理由，不找借口，努力完成任務(wù)，收獲成果。
內(nèi)控心得體會8
為全面提升內(nèi)控管理水平，有效支撐全行改革發(fā)展，根據(jù)總、省行安排，郵儲銀行鞍山市分行結(jié)合自身實際情況，于20xx年起連續(xù)三年分別開展以“內(nèi)控達標年”、“內(nèi)控優(yōu)化年”和“內(nèi)控提升年”為主題的內(nèi)控建設(shè)活動。
據(jù)了解，本年“內(nèi)控達標年”活動意在通過與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內(nèi)控評價對標，深入查找在內(nèi)控管理上存在的差距，全面梳理和整改郵政金融在內(nèi)控管理上存在的問題，持續(xù)推進合規(guī)文化建設(shè)，使該行內(nèi)控管理水平達到同業(yè)先進水平。
為提高活動開展效果，該行聯(lián)合市郵政公司成立活動領(lǐng)導小組，一把手親自掛帥，制定了詳實可行的活動實施方案，具體分為“與上市規(guī)范對標、與監(jiān)管要求對標、與內(nèi)控評價對標、落實整改問責、內(nèi)控知識學習培訓和考試、內(nèi)控文化建設(shè)與宣傳”六大模塊。并于xx月xx日召開了“內(nèi)控達標年”活動啟動大會，對“內(nèi)控達標年”活動做了有序部署，對活動各階段開展的內(nèi)容、時間和形式要求做了詳細規(guī)定和充分傳達。并要求轄內(nèi)支行高度重視，加強督導，郵銀配合，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，強化宣傳，認真總結(jié)，以有序推進活動開展和落實，目前各階段活動正在有條不紊的推進中。
合規(guī)運營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)”活動，作為一名柜員，我對合規(guī)有了更加深刻的認識。合規(guī)操作涉及農(nóng)行各條線、各部門、覆蓋農(nóng)業(yè)銀行的每一個環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性。通過此次活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況。對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。
現(xiàn)就學習活動心得體會做如下幾點總結(jié)：
一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。嚴于守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監(jiān)督管理，健全要害崗位，重要環(huán)節(jié)輪崗，異地交流制度相互制衡機制。
二、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風險防范意識。合規(guī)的.貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化，所以要自覺學習業(yè)務(wù)，認真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，真正履行職責。
三、加強各項規(guī)章制度及手續(xù)的落實。加強“三查”制度的落實，事前調(diào)查，結(jié)合本網(wǎng)點的具體情況，合理結(jié)構(gòu)，優(yōu)化手續(xù)，以促進辦理前的規(guī)范化，嚴格適中審查環(huán)節(jié)、對不符規(guī)定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和出現(xiàn)漏洞，事后整攻放在最后，關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況，如發(fā)現(xiàn)不良事態(tài)苗頭，及時采取措施，化解風險。
總之，通過這次合規(guī)教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找到了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，增強了識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險的抵御能力，積極規(guī)范了操作行為和消費風險隱患。樹立了對農(nóng)行工作的信心，增強了維護農(nóng)行利益的責任心和使命感。
通過此次學習活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識�，F(xiàn)就此學習活動的心得總結(jié)如下幾點。
�。�1）加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。
�。�2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風險點有深刻的認識，防范于未然。
�。�3）強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務(wù)進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
�。�4）深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
內(nèi)控心得體會9
為進一步完善郵儲銀行內(nèi)控管理工作，全面提升郵政金融整體合規(guī)經(jīng)營水平，郵儲銀行上海分行根據(jù)郵政集團公司和總行的統(tǒng)一部署，于近日聯(lián)合上海市郵政分公司儲匯局全面啟動了20xx年“內(nèi)控達標年”活動。 據(jù)悉，本次活動重點圍繞“與上市規(guī)范對標”、“與監(jiān)管要求對標”、“與內(nèi)控評價對標”、“落實整改問責”和“內(nèi)控知識培訓及考試”開展，同時結(jié)合“兩個加強，兩個遏制”回頭看活動，組織全體員工開展內(nèi)控案防“天天微課堂”、學習《內(nèi)控達標年學習手冊》、撰寫自查報告和學習心得體會。其中，對標查找是關(guān)鍵，問題整改是核心，違規(guī)問責是保障。 “內(nèi)控達標年”活動是郵儲銀行在20xx年至20xx年連續(xù)三年合規(guī)活動取得良好效果的基礎(chǔ)上，開展的又一項重要的`內(nèi)控管理活動。活動旨在通過與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內(nèi)控評價對標，深入查找郵政金融在內(nèi)控管理上存在的差距和問題，切實強化整改問責，不斷提升各級機構(gòu)內(nèi)控管理水平，有效支撐全行改革發(fā)展。 為保障“內(nèi)控達標年”活動順利開展、取得實效，郵儲銀行上海分行、上海市郵政分公司儲匯局聯(lián)合成立活動領(lǐng)導小組，制定了切實可行的活動實施方案，對活動內(nèi)容和步驟進行了周密部署。同時，銀郵聯(lián)合全程督導，建立專項考核機制，以督導促執(zhí)行，以考核促提高，有效調(diào)動了各級機構(gòu)和全體員工的積極性，確保活動扎實有序推進。
內(nèi)控心得體會10
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是企業(yè)穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過這次培訓，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。
怎樣才能使規(guī)范經(jīng)營深入人心，我認為，惟有做到“五個到位”：
一要道德教育到位�！八伎挤绞�?jīng)Q定行為和成就�！北仨氉尯弦�(guī)的觀念和意識滲透到每一個員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。
二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關(guān)心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。
三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的'合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。
對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。
五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。
內(nèi)控心得體會11
眾所周知，一個沒有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的，而內(nèi)部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。因此，欲使郵政儲蓄銀行不斷成長壯大，就必須在大力拓展各項業(yè)務(wù)的同時，更加有效地推進其自身免疫系統(tǒng)—內(nèi)控制度建設(shè)，以保證郵政儲蓄銀行的穩(wěn)健發(fā)展。郵政儲蓄銀行盡快建立起規(guī)范、科學而運轉(zhuǎn)良好的內(nèi)控制度不僅是日益加強的金融監(jiān)管的外在要求，同時也是實現(xiàn)預定發(fā)展戰(zhàn)略目標和防范金融風險的內(nèi)在需要。運行良好的內(nèi)部控制可以發(fā)揮如下作用：一是確保國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行;二是確保將各種風險控制在可承受的范圍內(nèi);三是確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實現(xiàn);四是有利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。
開展“合規(guī)管理年”活動，其目的是進一步落實各項內(nèi)控制度，提高全體員工團結(jié)務(wù)實、審慎經(jīng)營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。轉(zhuǎn)變工作作風，大興求真務(wù)實之風，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去，為我行內(nèi)控的發(fā)展提供有力的保障。現(xiàn)就學習完“內(nèi)控規(guī)范年”活動細則后談?wù)勛约旱捏w會：
一、當前內(nèi)控制度存在的問題
1、對內(nèi)控制度的認識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機制;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風險、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認識有偏差，把加強內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風險防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實�；�、監(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強化管理、控制風險的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權(quán)，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應的制約措施。
3、風險控制系統(tǒng)不健全，對內(nèi)部控制的評價與監(jiān)督不夠。風險控制是金融機構(gòu)內(nèi)部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒有實行風險度管理。
二、本人的體會
所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。
郵政儲蓄銀行要建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護的結(jié)果。如果說設(shè)計構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運行完全到位之時。
增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學習規(guī)章制度;通過學習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學習經(jīng)驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調(diào)整，直到清理出隊伍，以儆效尤。
嚴格嚴厲查處是保障。內(nèi)控制度的'建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實為依據(jù)，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老”，報實情、說實話、辦實案。嚴厲處置：就是要對一切破壞內(nèi)部控制運行的違紀違規(guī)者，不管是誰，縱然?過“功高蓋主”的業(yè)績，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護制度的嚴肅性、權(quán)威性。否則，姑息遷就，不過是內(nèi)部控制建設(shè)上的葉公好龍;“下不為例”則久必釀成大禍;搞“心太軟”將無異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。
綜上所述，通過“內(nèi)控規(guī)范年”活動的學習，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創(chuàng)新之風，履職責;弘揚學習之風，強素質(zhì);弘揚務(wù)實之風，講效率;弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風，帶頭模范執(zhí)行“內(nèi)控規(guī)范年”活動，促進規(guī)范經(jīng)營，營造公平有序的競爭環(huán)境和秩序。
通過“內(nèi)控規(guī)范年”活動的有效開展，增強了本人遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中要“細到項目，認真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”嚴格嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。
通過“內(nèi)控規(guī)范年”活動的有效開展，使我一定以此次活動學習的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進郵政儲蓄銀行的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻。
內(nèi)控心得體會12
當春風再一次吹綠大地的時候，我們行又一次迎來了合規(guī)文化教育活動。毛集支行全體員工在我行領(lǐng)導班子的帶領(lǐng)下認真地學習了這次的“合規(guī)警示教育”短片。在《貞觀政要》一文中曾提到“以銅為鏡，能夠正衣冠；以古為鏡，能夠知興替；以人為鏡；能夠明得失。”在那里是以案例為例，能夠提高我們的合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識。在學習過程中，結(jié)合我毛集支行員工平時在工作中實際情景，對合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識有了更深一層的認識。
作為一個金融單位的職工應以自我所從事的職業(yè)上講求法律和道德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向、就會觸犯法律受到法律的制裁；如果不講品德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自我的事業(yè)，也就失去了人存在這個社會的價值。綜觀這些案例，我們能夠得出以下幾點：
一、合規(guī)操作意識薄弱：在實際工作中，有時總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，僅有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的'權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益本事。在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉監(jiān)守自盜案中沒有實行雙人同進同出按規(guī)章制度操作，給犯罪分子以可趁之機。我們身為網(wǎng)點一線員工，應切實提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和合規(guī)操作意識，嚴格要求自我按制度操作，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭，堅決不給犯罪分子留下一絲機會。
二、監(jiān)督防范意識薄弱：在濮陽分行臺前縣支行原行長趙蘭成等人一案中，就一線柜員而言，對領(lǐng)導的違規(guī)操作言聽計從，為該案的發(fā)生供給了便利。此案還體現(xiàn)出權(quán)力制約流于形式造成班子成員相互勾結(jié)、私自操作、團體犯罪使權(quán)力制約失去了監(jiān)督制約的作用。在實際工作中，我們僅有正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全才有保障。
三、風險防范意識薄弱：在信陽市勝利路支行四一路分理處一案中，原客戶經(jīng)理陳世品說道“缺乏自我保護意識，盲目信任內(nèi)部人員”造成自我的違規(guī)操作。俗話說的好“害人之心不可有，防人之心不可無”，我們要時時刻刻注意留心那些細微的風險信號，千萬不能因為一時的風平浪靜而放松戒備，更不能對任何一個小問題而放松警惕。僅有這樣才能揭示風險杜絕類似案件的發(fā)生。
此外，例如在張新建一案中，由于張新建權(quán)力觀的扭曲和正確價值觀的丟失體現(xiàn)出在此方面的學習和認識的不足；在梁宏剛一案中，由于重要崗位的交流不嚴導致梁宏剛監(jiān)守自盜，也體現(xiàn)了規(guī)章制度沒有落實到位等。
由于近年來金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件呈現(xiàn)出不斷上升的趨勢，不僅僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，并且嚴重地損害了銀行的社會信譽。這些案件無一不讓人扼腕嘆息，但更重要的是我們從這些案件中學到了什么這次的“合規(guī)警示教育”學習活動想要告訴我們些什么我們能不能把我們所學的“財富”學以致用下頭，談點這次學習的收獲。
一、要加強合規(guī)文化教育。
當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，對遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有進取的深遠的意義。
二、提高風險防范意識。
我們要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的本事，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒，這樣才能更好地識別風險、防范風險。
三、各項規(guī)章制度做到切實到位。
要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范。
四、要堅持思想教育。
要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終堅持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
經(jīng)過此次合規(guī)教育活動，讓我們認識到了日常工作中的不足和缺失，找到了正確的能夠參考的例子來警示和學習，找準了工作中的立足點，增強了合規(guī)經(jīng)營意識，對提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強本事，進取規(guī)范操作行為和消除風險隱患，對自我的工作有了更多的信心，堅定了要為農(nóng)行放光彩的決心！在以后的工作中我們會時刻謹記，并把它努力認真實踐到各項工作中去，做出更好的成績！
內(nèi)控心得體會13
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學習談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解
合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預防風險。
合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求
加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的.合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，
為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！
內(nèi)控心得體會14
銀行作為經(jīng)營風險的行業(yè)，風險防控是其生命線。內(nèi)部控制是為保證組織目標實現(xiàn)而建立的控制機制和實施的管控措施，在防范和化解銀行經(jīng)營風險中發(fā)揮著重要作用，良好的內(nèi)部控制是銀行有效抵御風險，保持健康持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)保障。實施有效的內(nèi)控合規(guī)管理是銀行為提升核心競爭力、實現(xiàn)經(jīng)營管理目標而進行的一項重要的工作，是加強內(nèi)控體系建設(shè)、提高風險管理水平的一項重要任務(wù)。
一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解
內(nèi)控建設(shè)目前已成為銀行經(jīng)營發(fā)展的內(nèi)在需求和內(nèi)生動力。
合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的`每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預防風險。
合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、提高思想素質(zhì)，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。作為員工，我們應每天從自己的崗位做起，嚴格遵守總行“十禁”，遵循職業(yè)操守，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識。
內(nèi)控心得體會15
開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用�，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的.基本情況
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、**支行、**支行、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、***分理處、**分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè)**、**、**、**、**、**6個儲蓄所。到10月末全行員工**人，其中長期合同工**人，短期合同工**人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實、職責明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位;在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航�？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。找范文
二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導重視，組織落實，XX年以來，我行領(lǐng)導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計*次，參加人員**人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責任審計;**儲畜所、**儲蓄所、**儲蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責任移交*個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件**多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了******、*****、****委員會，調(diào)整了**審查委員會、*****委員會、*****領(lǐng)導小組、****領(lǐng)導小組;出臺了**年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《**通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《**通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。*月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰**人次，金額**元。
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