合規(guī)工作總結集合
總結是在一段時間內對學習和工作生活等表現(xiàn)加以總結和概括的一種書面材料，它能幫我們理順知識結構，突出重點，突破難點，因此，讓我們寫一份總結吧。你想知道總結怎么寫嗎？以下是小編為大家整理的合規(guī)工作總結集合，希望能夠幫助到大家。
合規(guī)工作總結集合1
20xx年以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署�，F(xiàn)將我部近期內控工作報告如下：
一、xxx業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存xxx及成品xxx的帳實相符。
二、加強了內控合規(guī)建設。對內控合規(guī)員開展了調整和落實，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定xx副主任牽頭，xx等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。
三、強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控管理水平，保持各項業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項措施，強化全行的內控管理工作。
一是加強內控精細規(guī)范化管理。在認真總結經驗，查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規(guī)范管理的`實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內控管理、操作規(guī)范標準，細化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學管理目標。依此方案各專業(yè)部室結合自身實際也制定了內控精細規(guī)范管理的工作計劃。
二是加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評得分�？己藭r，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。
三是加大對信貸業(yè)務、銀行卡業(yè)務、電子銀行等重點業(yè)務的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務管理工作有一個新的突破，全面扭轉管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務和其他各項業(yè)務全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
合規(guī)工作總結集合2
今年以來，我行在省聯(lián)社的領導和監(jiān)管部門的指導下，認真貫徹落實省聯(lián)社工作會議精神，緊緊圍繞“深化體制改革，優(yōu)化運營機制，強化內部管理，提升管控能力，樹立農商行品牌”，這一目標，通過加強合規(guī)管理工作，建立有效的合規(guī)風險管理機制，推進合規(guī)文化建設，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經營，通過不懈努力，取得了一定成效�，F(xiàn)將本年工作總結如下：
一、2020年主要工作完成情況
�。ㄒ唬└叨戎匾�，建立健全合規(guī)管理組織體系
隨著農商銀行成立和掛牌開業(yè)，合規(guī)風險管理基礎性作用日趨凸顯，建立健全合規(guī)風險管理組織體系是強化合規(guī)風險管理的重要內容。
1、為理順和加強合規(guī)風險管理工作，年初對部門職能作用重新進行了定位和調整，將風險部更名為合規(guī)風險部，設立了合規(guī)管理崗位，選配了行業(yè)工作經驗比較豐富的員工充實到合規(guī)風險部的合規(guī)崗位，制定了合規(guī)管理崗位責任制度，落實了合規(guī)管理責任。
2、為防范法律風險，維護我行合法權益，根據(jù)國家有關法律法規(guī)和省聯(lián)社有關規(guī)定，制定外聘律師管理工作辦法，聘請xx律師事務所和xx律師事務所律師擔任法律顧問。代理訴訟案件、履行民事行為、審核合同文本及大額貸款資料的法律效力。
3、修訂2020年員工薪酬管理辦法，取消崗位工資，設立合規(guī)津貼，將全員崗位合規(guī)履職情況納入薪酬考核范圍，建立合規(guī)風險管理約束機制，為營造“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”氛圍奠定了基礎。
（二）盡職盡責，扎實做好日常合規(guī)管理工作
1、扎實做好行內規(guī)章制度梳理工作。規(guī)章制度是全行經營管理活動的指南和操作行為規(guī)范，為了順應農商行成立后規(guī)范運行的需要，進一步提高全行員工堅持制度、按章辦事的自覺性，我行對規(guī)章制度進行了全面梳理修訂，合規(guī)管理人員參與了對董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務、風險管理、會計結算財務、資金運營、信息電子銀行、稽核監(jiān)察、安全保衛(wèi)等十大類xxx個制度辦法的審核編纂工作，使全行初步形成了科學、嚴謹、完整、操作性強的制度框架體系，進一步規(guī)范了經營管理，發(fā)揮了制度在提升合規(guī)管理過程中的重要作用，形成了規(guī)范自律的長效機制。
2、認真做好上報貸款的資料審查工作。年內合規(guī)風險部共審查各類貸款xxx筆，審查貸款金額xxxxxx萬元，對每筆貸款資料的合法性、合規(guī)性進行了認真審查，對風險狀況進行了客觀公正的評價，指出存在問題xx個，提出風險防范措施xxx條，出具授信業(yè)務審核意見報告xxx份，確保了貸款資料的完整性、有效性，規(guī)范了貸款操作流程、規(guī)避了風險，維護了信貸規(guī)章制度的嚴肅性。
3、深入推進行務公開工作。按照省聯(lián)社《關于進一步推進社務公開工作的通知》精神，結合本行工作實際，總行成立了行務公開領導小組，董事長任領導小組組長，領導小組辦公室設在合規(guī)風險部，主管副行長任辦公室主任，指導全轄行務公開工作，規(guī)范了行務公開程序，落實了工作責任。5月份制定印發(fā)了《xx農村商業(yè)銀行行務公開實施細則（暫行）》，完善了提報、審定、公示、監(jiān)督等程序，建立了登記簿，為規(guī)范全行經營管理流程和議事規(guī)則，加強黨風廉政建設、增強工作透明度，促進行務公開常態(tài)化、規(guī)范化提供了制度保障。《xxx農村商業(yè)銀行行務公開實施細則（暫行）》實施以來，我行開展行務公開xxx次，xxx筆，其中公示審批大額貸款xxx次，xxx筆，貸款金額xxxxxx萬元，公示財務費用xxx次，xxx筆，費用金額xxx萬元，公示其他（季度績效工資考核、新網點裝修及購置固定資產、后備干部庫報名人員及測試成績、部門工作人員民主測評結果等）x次，提高了全行管理精細化和決策民主化水平。
4、認真開展合規(guī)檢查。
一是會同信貸管理部、稽核審計部、財務會計部開展了“兩個加強，兩個遏制”專項檢查、歷時20天，對全轄存款、貸款、票據(jù)、同業(yè)等業(yè)務和賬戶管理、重要空白憑證管理、大額支付核實、銀企對賬、重要崗位員工管理、內控制度執(zhí)行、員工績效考核等重點環(huán)節(jié)進行了全面檢查，指出了x個方面的存在問題，提出了x個方面整改措施。
二是會同信貸管理部、稽核審計部等部門開展了新增貸款“三查”制度落實情況專項檢查，從組織機構、信貸制度執(zhí)行，三查制度落實、歷次檢查指出問題整改等方面進行了全面檢查，檢查業(yè)務xxx筆，檢查金額xxx萬元，指出了存在問題，完善了防控措施，規(guī)范了貸款操作和管理。
5、積極介入全行不良貸款清收轉化工作。一是圍繞全行階段性重點工作和部門職能，深入包抓支行做好不良貸款督促清收工作。配合做好全轄新增不良貸款責任認定和質詢工作及問責貸款責任臺賬建立健全工作。
6、做好合同文本及貸款法律審查工作。年內審查合同文件x份，對xxx萬元以上借款合同及資料由外聘律師審核，并出具法律意見書，全年法律顧問審核借款合同資料xx份，借款合同金額xxx萬元，出具法律意見書xx份，及時發(fā)現(xiàn)糾正了貸款資料中存在的缺陷和瑕疵，提高了貸款資料的完整性、合規(guī)性，有效規(guī)避了信貸風險。
�。ㄈ┙y(tǒng)籌安排，有序推進案件風險排查工作。年初，根據(jù)上級案件風險排查及防控工作要求，結合全行實際，及時制定下發(fā)了《xx農村商業(yè)銀行2020年案件風險排查工作實施方案》，提出了“統(tǒng)一組織，分組實施，突出重點，滾動覆蓋，強化整改，落實責任”的'總原則，明確了加大對主要業(yè)務領域、重點管理環(huán)節(jié)和員工異常行為的排查力度，及時發(fā)現(xiàn)內部管理中的薄弱環(huán)節(jié)，有效識別業(yè)務經營中的風險隱患，加強問題整改和責任追究，強化案件防控基礎，確保內部風險管控到位的目標任務。落實了機構案件風險排查防控第一責任人。提出了按季開展案件風險滾動排查工作要求。明確了排查對象方式、排查內容及排查部門。提出了具體的工作要求。使全年案件風險排查防控工作責任落到了實處。
按照全年案件風險排查工作實施方案要求，案件風險排查工作采取支行自查，總行職能部門分項排查，總行案件風險排查工作領導小組抽查的方式開展。排查范圍覆蓋全轄十七個機構網點，排查面達到100%。排查業(yè)務領域涉及貸款發(fā)放管理、票據(jù)類業(yè)務、柜面、會計結算業(yè)務、員工異常行為、網絡信息系統(tǒng)、電子銀行、安全保衛(wèi)、反洗錢及存在問題整改等方面，進一步提高了重點業(yè)務領域案件風險排查的針對性。全年機構案件風險排查工作計劃立項xx項，全部完成，按時上報了排查報表、報告，對辦事處案件風險排查指出的存在問題及時進行了責任追究，落實了整改責任，上報了整改報告。全年檢查機構總數(shù)xx行次，檢查業(yè)務xxx筆。
合規(guī)工作總結集合3
本人xxx，根據(jù)總行“合規(guī)文化建設年”活動精神，本人結合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：
本人xxx，漢族，xx年xx月出生，xx年xx月參加工作，xx年xx月-xx年xx月?lián)蝬xx員，xx年xx月-xx年xx月?lián)呜敃萍疾縳x，xx年xx月至今擔任財會科技部xx。一直以來在本職崗位上從事轄內計算機軟硬件、計算機網絡、其他外圍電子設備的管理以及計算機制度的制定等工作，xx年年初擔任電子銀行部經理一職，負責全行信息化建設發(fā)展規(guī)劃、計算機培訓計劃、計算機及網絡維護、電子銀行業(yè)務的培訓指導、管理推廣和營銷以及各項業(yè)務系統(tǒng)的應用、推廣及人員培訓等工作。
隨著科技的發(fā)展，技術的進步，各項新業(yè)務層出不窮，發(fā)行金農卡，發(fā)展pos商戶，投放atm機，以及短信業(yè)務、網上銀行的相繼開通，每一項新業(yè)務的`推出，都需要從思想上提高認識，在學習中不斷實踐，只有這樣才能在平時的業(yè)務處理中及時解決遇到的問題，為更好的推動業(yè)務奠定基
礎。除自身管理信息科技和電子銀行業(yè)務以外的其他業(yè)務知識更加欠缺，日后需要加強這方面的業(yè)務學習，提升自身綜合素質。
根據(jù)各網點及部門的實際情況合理配備資源，做好物盡其力，應加強電子設備的維護，平時要督促網點對個人使用的電子設備的保養(yǎng)，保證其使用效果以及延長其使用壽命，配合廠商做好各類電子設備的巡檢工作，保證各硬件設備的穩(wěn)定運行，為各項業(yè)務的開展提供強有力的保障。
從我行電子銀行業(yè)務發(fā)展的進度來看，各網點人員素質參差不齊，前臺業(yè)務營銷人員對電子銀行業(yè)務熟悉度很欠缺，無法讓客戶得到滿意的答復或解決客戶的問題，給電子銀行業(yè)務的推進帶來了一定的困難。當然這跟電子銀行業(yè)務的輔導力度也是相輔相成的，業(yè)務輔導很欠缺，前臺對電子銀行業(yè)務不熟悉，不能充分的發(fā)揮營銷優(yōu)勢。
對上述問題的產生本人深入的進行了分析，平時要加強了解和學習其他崗位的業(yè)務知識，全面的熟悉我行的業(yè)務知識；加強日常電子設備保養(yǎng)，提高設備的巡檢頻率，保障各項業(yè)務的發(fā)展；加強網點電子銀行業(yè)務的輔導，經常性舉辦員工各項業(yè)務的培訓工作，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。
合規(guī)工作總結集合4
合規(guī)部門作為我行合規(guī)建設的職能部門，負責制定并實施系統(tǒng)化的合規(guī)政策、程序和方案，并通過對風險進行有效識別、評估、控制和監(jiān)測，以有效管理銀行的合規(guī)風險，最大限度地減少違規(guī)發(fā)生的可能性。本人認為：合規(guī)部門要想充分發(fā)揮其職能，有效防范風險，應注重從以下幾個方面進行管理：
一、培育良好控制環(huán)境
控制環(huán)境是指影響特定的合規(guī)政策和程序的效率的各種因素，這種影響可能是加強也可能是減弱，其好壞直接決定著我行合規(guī)框架實施的效果和效率。良好的控制環(huán)境需要依靠長期不懈的努力來建立和維持。做好合規(guī)建設工作，首先必須培育良好控制環(huán)境。結合我行實際，我們應從人員素質、組織結構、管理控制方法等方面來培育良好控制環(huán)境。
1、人員的品行和素質。銀行中的每一位員工既是合規(guī)建設的主體，又是合規(guī)控制的客體，既要對其所負責的作業(yè)實施控制，又要受到銀行內部其他員工的控制和監(jiān)督。所有的內部控制都是針對“人”這一特殊要素而設立并實施的，再好的制度也必須由人去執(zhí)行�？梢哉f，人員的品行和素質是銀行合規(guī)建設效果的一個決定性因素。人員的品行和素質包括價值觀、道德水準和業(yè)務能力等。各級管理者及廣大員工是否認識到合規(guī)建設的重要性、自己工作崗位的重要性，是否勝任本職工作和控制要求的業(yè)務能力，有無強的工作責任心和誠實的態(tài)度，不僅決定合規(guī)建設環(huán)境的優(yōu)劣，也決定整個合規(guī)制度能否合理設計、執(zhí)行和監(jiān)督。所以我行應注重人員的品行和素質教育。
2、組織結構和權責劃分。我行之所以分為這么多管理部門，為的是使管理工作能夠有效、高效的運行�？茖W合理的組織結構，能夠起到相互檢查和制約、防止和糾正各種錯弊的作用。但是組織機構只為銀行內部控制制度的執(zhí)行提供了一個合理的框架，合規(guī)制度的實施成效關鍵還是要取決于職權與職責的確定情況。責權分派是在組織結構設置的基礎上，設立授權的方式，明確各部門和各崗位人員的權利與所承擔的責任。我行責權分配應達到以下標準：每項經濟業(yè)務由兩個或兩個以上的部門承擔，經過兩個或兩個以上的崗位處理;不相容職務進行分離;權利和責任與控制任務相適應，并落實到具體部門及個人。
3、管理控制方法。管理控制方法是指為控制整個生產經營活動，按照內部各個崗位的職責范圍而建立的相應的管理方法。嚴格的管理控制方法能夠有效地防止可能發(fā)生的錯弊，或是發(fā)現(xiàn)并糾正已經發(fā)生的錯弊。管理控制方法包括有助于調查偏差原因并予以糾正的程序或措施。我行利用科技力量，開發(fā)信貸管理系統(tǒng)、財務管理系統(tǒng)等，加強管理控制方法。信貸系統(tǒng)的投產，對規(guī)范信貸流程、落實貸款前提條件方面起到重要作用。財務系統(tǒng)的投產，對統(tǒng)一和規(guī)范我行財務核算模式、科目及帳戶管理、柜員及授權管理等內容進行規(guī)范管理。
二、精確風險評估工作
風險是指事件本身的不確定性，我們在實施計劃的過程中，內、外部因素都有可能發(fā)生變化，甚至是與預計截然相反的變化，因此，風險處處存在，并給目標的實現(xiàn)帶來威脅。我們必須對其所面臨的各種可能風險有一個清醒的認識，分清哪些是主要風險，哪些是次要風險，哪些風險是可以通過適當?shù)男袨閬肀苊饣蚍稚⒌�，哪些是我行自身不可控的，并�?jù)此確定監(jiān)控的重點并采取相應的控制措施。
三、全面實施控制活動。
控制活動是指為了確保指令能夠得以有效執(zhí)行而制定并實行的各種政策和程序，旨在幫助我行保證對影響銀行目標實現(xiàn)的風險采取必要的防范或減少損失的`措施�？刂苹顒迂灤┯谡麄�銀行內部的各個階層和所有的職能部門，包括交易授權、不相容崗位、業(yè)務流程和操作規(guī)范、規(guī)章制度等多項內容。
1、授權交易，有效的合規(guī)控制要求每項經濟業(yè)務活動都必須經過適當?shù)氖跈嗯鷾�，以防止內部員工隨意處理、盜竊財產物資或歪曲記錄。所有員工應端正對授權意義的認識。不管你愿不愿意，權利不再集中于某一人或某一級管理層次，必須把權利分別授予各部門和個人，這是現(xiàn)代組織正常運行的一個基本前提。所以我行應加強授權的管理。
2、職責劃分，我們要注意崗位不相容的多種形式，要盡量避免由于權利分配不當而導致權利形式過程產生弊端。一般而言，判斷一個崗位是什么性質的不相容可按如下原則作為：若證明了一個人不能同時負責兩項相關作業(yè)，則屬于必須有兩人以上分別行使的不相容，即作業(yè)不相容;若是在部門管理內部，則屬于必須由兩個崗位分別形式職責的不相容，即職責不相容崗位;若是涉及職能部門職責的崗位，則屬于必須由兩個以上部門相互制衡行使的崗位，即部門不相容崗位。我行應針對不相容業(yè)務細分崗位，形成相互牽制的態(tài)勢。
3、業(yè)務流程和操作規(guī)范，業(yè)務流程是指銀行為了確保經濟業(yè)務活動的順利進行，在明確各個崗位職責的基礎上規(guī)定并實施的業(yè)務處理手續(xù)和程序。經過幾個部門或人員，有助于相互監(jiān)督和制約，能夠有效地防范和及時發(fā)現(xiàn)錯弊。操作規(guī)程是指詳細規(guī)定每個事項該怎么做，員工所要做的只是按照操作規(guī)程的規(guī)定行事。
4、規(guī)章制度，規(guī)章制度主要規(guī)定銀行員工在共同的業(yè)務活動中應當執(zhí)行的工作內容、遵守的工作程序和使用的工作方法，是全體員工應當遵循的行為準則。規(guī)章制度一旦建立，就應該嚴格執(zhí)行，防止有章不循，流于形式。隨著時間和環(huán)境的變化，應該對制度中不適應新情況或不完善的的地方加以修改或補充。
四、信息與溝通。
科學合理的組織結構應當有助于管理者通過正式的信息溝通渠道來進行評價和控制。組織結構的關系也就是信息溝通渠道，在一個組織中，如果上下級之間溝通的效率較高、效果較好，就容易使下級領會上級指示的意圖，減輕上級管理的工作量，上級也可以及時了解下級執(zhí)行經濟業(yè)務的進展情況，從而有效地發(fā)揮合規(guī)控制的作用。我們必須按照某種適當?shù)男问讲⒃谀硞�及時的地點之內，辨別、獲取有效的信息，并加以溝通，使每個員工能夠順利履行其職責。我們形成一個良好的信息溝通系統(tǒng)，能保證信息在銀行內部自上而下、自下而上、橫向以及與外界進行有效的傳遞，從而有助于提高合規(guī)控制的效果和效率。通過溝通渠道，每個員工能清楚自己在合規(guī)控制制度中所扮演的角色、所承擔的責任及其地位和作用，并能將實施中存在的問題即使反饋給管理層，以便管理者及時掌握合規(guī)控制中的潛在薄弱環(huán)節(jié)，以采取相應的預防和改進措施。
五、監(jiān)控。
監(jiān)控是對銀行內部控制整體框架及其運行情況的跟蹤、監(jiān)測和調節(jié)，以自始至終確保其有效性。監(jiān)控能夠在不影響或盡可能小地影響銀行正常經營管理活動的情況下，通過對合規(guī)控制的實施情況進行評價，對銀行經營發(fā)生的錯弊及時予以糾正，將內部控制的缺陷及其改進引見不斷反饋給管理者，并能在一定程度上對發(fā)現(xiàn)的內部控制缺陷即使予以彌補，對發(fā)生的新的業(yè)務進行必要的調整。我們主要是進行自我監(jiān)控。自我監(jiān)控指我們各級管理部門和各級人員定期或不定期地對各自執(zhí)行內部控制制度的情況進行檢查，并分析和評估其有效性，以期更好地達到內部控制的目標。
合規(guī)工作總結集合5
20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現(xiàn)經營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經營中始終貫徹落實最新的.制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》、《中國xxx紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。四、積極開展今年的各項風險排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
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根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
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1、根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
�。ㄈ┍O(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內控工作為我行的經營發(fā)展保駕護航。
合規(guī)工作總結集合6
近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發(fā)的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農行存在和發(fā)展的必需。農行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要x我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的.執(zhí)行，不是x某一人來執(zhí)行的，而是要x一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
合規(guī)工作總結集合7
自從20xx年參加郵政工作以來，先后從事過柜員、合規(guī)經理等工作，每個工作都給了我不同的鍛煉和經驗，在領導的言傳身教、關心培養(yǎng)下，在同事的支持幫助、密切配合下，我不斷加強思想政治學習，對工作精益求精，個人思想政治素質和業(yè)務工作能力都取得了一定的進步，為今后的工作和學習打下了良好的基礎，現(xiàn)將工作學習情況總結如下:
一、政治思想方面
認真加強思想政治學習，不斷提高自己的政治理論水平。始終堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，認真貫徹黨的十八大精神，深入領會中央和省市的一系列重大方針、政策。樹立健康、陽光的世界觀、人生觀和價值觀，加強與工作領域相關的專業(yè)知識的'學習，使思想認識和自身素質都有了新的提高，能夠熟練掌握各項日常業(yè)務和熟練處理各方面的關系，也積累了一定的社會經驗和工作經驗。
二、學習方面
通過自身鉆研業(yè)務和實際工作，考取銀行業(yè)的各種資格認證，銀行從業(yè)人員資格證、證券從業(yè)資格證、保險代理從業(yè)人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規(guī)經理資格證等使我掌握了風險合規(guī)涉及的業(yè)務知識、工作流程和工作方法，能夠熟練應對工作中的各項任務和突發(fā)事件。并根據(jù)日新月異的形勢發(fā)展變化，注重學習新業(yè)務知識，努力適應新變化、新任務對本職工作的要求，不斷拓展知識視野。
三、工作方面
多年的工作經歷，使我熟知各項業(yè)務操作和管理辦法，具有較強的操作和管理能力，同時在工作中，我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，構建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個金融市場的穩(wěn)健運行，有利于構建和諧的金融秩序。作為合規(guī)經理，我每天都按照合規(guī)經理日常工作日志的相關流程規(guī)定開展工作，嚴格執(zhí)行內控制度，防范風險發(fā)生，保證資金安全，在做好內控工作的前提下，協(xié)調網點拓展各項金融業(yè)務，積極完成上級交待辦理的各項事情。
四、生活方面
我時刻提醒自己，要不斷加強自身思想道德的修養(yǎng)和人格品質的鍛煉，增強奉獻意識，把清正廉潔作為人格修養(yǎng)的重點。不受社會上一些不良風氣的影響，從一點一滴的小事做起，生活中勤儉節(jié)樸，寬以待人;工作中嚴以律己，忠于職守，防微杜漸。
五、存在的問題及改進
雖然我在領導和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點和不足，業(yè)務知識不夠全面，工作方式不夠成熟。在今后的工作中，我將加以改進，不斷完善自己，克服自身存在的不足之處，不斷調整自己的思維方式和工作方法。
合規(guī)工作總結集合8
20xx年以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署�，F(xiàn)將我部近期內控工作報告如下：
一、銀行卡業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
二、加強了內控合規(guī)建設。對內控合規(guī)員進行了調整和落實，根據(jù)個人金融部實際情況，指定xx副主任牽頭，xx等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。
三、強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的.重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
合規(guī)工作總結集合9
一、指導思想
20xx年，我行將在董事會的正確領導下，以銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》、《xx省農村信用社20xx年合規(guī)管理工作指導意見》為工作指引，以商業(yè)銀行的內在合規(guī)要求作為出發(fā)點，堅持審慎經營和風險防范優(yōu)先的原則，強化合規(guī)管理職能，培育合規(guī)文化，健全合規(guī)管理體系，完善合規(guī)管理制度，全面、持續(xù)提高合規(guī)風險管理的有效性，提升風險管理水平，確保各項業(yè)務的健康發(fā)展。
二、工作目標
圍繞“穩(wěn)中求進、穩(wěn)中有為”的工作總基調和提質增效的發(fā)展要求，建立健全合規(guī)管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別、監(jiān)測和管理，確保合規(guī)覆蓋全部業(yè)務、所有機構、每個流程，確保本行各項業(yè)務依法合規(guī)經營。
三、工作措施
1、調整管理模式，推進流程銀行建設
從本行實際出發(fā)，結合監(jiān)管要求，完善、推廣準事業(yè)部管理模式，構建總行、中心支行和屬地支行三級營銷網絡。并且根據(jù)監(jiān)管要求和自身業(yè)務發(fā)展需要，努力實現(xiàn)“一項業(yè)務一本手冊、一項制度一個流程、一個崗位一套規(guī)定”，對重點業(yè)務建立標準化流程，規(guī)范各項業(yè)務操作，防范和控制業(yè)務各類風險。合規(guī)部門牽頭負責做好各部門、支行各崗位、業(yè)務操作流程手冊的編制工作，確保年內完成。結合商務轉型工作，探索合規(guī)管理系統(tǒng)的開發(fā)，豐富合規(guī)風險識別、評估、監(jiān)測、緩釋的手段和方法，努力將風險點的預警和規(guī)章制度的要求固化于流程之中，不斷強化過程合規(guī)管理，提升流程運行效率和風險管控能力。力爭年內有所突破。
2、完善制度體系，保障經營有序開展
“制度優(yōu)先，內控優(yōu)先”是保障經營有序開展的重要保證。持續(xù)做好外規(guī)內化工作，梳理、完善我行內控管理制度，有計劃、有步驟、有重點地整合資源，確保各項業(yè)務操作、業(yè)務管理、系統(tǒng)操作等有制可依。合規(guī)部門和業(yè)務部門對業(yè)務制度的動態(tài)梳理、修訂應作為一項常態(tài)性工作，要從違規(guī)的“發(fā)現(xiàn)、整改、處罰、追責”全流程入手強化制度執(zhí)行力建設，以確保業(yè)務操作和流程有科學完整的制度規(guī)范。在業(yè)務制度的制定、維護過程中，合規(guī)部門積極解答合規(guī)咨詢，履行合規(guī)審核職能，主動提示合規(guī)風險，使監(jiān)管法規(guī)能夠充分、適當?shù)芈鋵嵲趦炔康墓芾碇贫燃安僮饕?guī)范中，確保內、外部規(guī)范在我行經營實踐中銜接一致。在業(yè)務發(fā)展過程中，合規(guī)部門要按照外部監(jiān)管要求，對業(yè)務管理制度的合規(guī)性、適用性進行后評價，把因制度缺失或不完善造成的違規(guī)操作可能性以及由此帶來的風險降到最低，及時將經營活動中監(jiān)控到的合規(guī)風險向行長室報告，為其決策提供依據(jù)。
3、開展合規(guī)監(jiān)測，有效做好案防工作
圍繞監(jiān)管部門關注的焦點，確定合規(guī)監(jiān)測和案防排查重點。對業(yè)務重要環(huán)節(jié)、重點人員、關鍵崗位總行將加強監(jiān)督檢查，每半年開展一次全面的員工行為排查；職能部門加大開展各自條線的檢查，做到業(yè)務領域全面覆蓋且重點突出；各單位要開展日常檢查，定期向總行報告合規(guī)情況。同時，加大流動銀行的管理工作，計劃年內對2家支行實行頂崗式檢查，接管期間員工全部實行強制休假，為開展全面審計稽核創(chuàng)造有利條件。充分運用合規(guī)跟蹤系統(tǒng)，對自查、專業(yè)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題必須登記合規(guī)跟蹤系統(tǒng)，加強部門、支行間的協(xié)同性，確保問題整改到位。
4、持續(xù)合規(guī)宣傳，營造合規(guī)文化氛圍
合規(guī)文化建設是我行可持續(xù)發(fā)展的重要基石，20xx年將重點做好四方面的工作。一是充分利用《xx農商銀行》、《合規(guī)簡報》等宣傳工具，及時解讀、傳導監(jiān)管部門以及本行的'政策、制度辦法等，傳遞全行的合規(guī)訊息，營造合規(guī)文化氛圍。二是在全行開展合規(guī)達標行、合規(guī)標兵等活動，并將達標情況與單位、個人的考核、授權、職務晉升等進行有效掛鉤。三是充分運用誠信報告、合規(guī)等合規(guī)管理工具，加大檢查、核實、懲處力度，營造“主動報告、我要合規(guī)”的良好氛圍。四是繼續(xù)運用合規(guī)提示、合規(guī)小貼士等平臺，提示全員堅守合規(guī)，防范各類操作風險。五是創(chuàng)刊《合規(guī)風險�？�，及時全面介紹總行合規(guī)工作動態(tài)、流程銀行建設、合規(guī)文化建設、經驗交流、案件防控、等工作開展情況，多維度的解讀、傳導監(jiān)管政策、總行制度辦法和合規(guī)管理要求，傳導合規(guī)正能量。
5、開展學習培訓，提升合規(guī)意識、能力
開展合規(guī)教育培訓，組織不同層次、崗位的人員開展法律法規(guī)、制度辦法、合規(guī)風險等方面的培訓，提高全員的合規(guī)意識、能力。集中培訓的同時，引導、鼓勵員工自學，總行將分階段下發(fā)制度辦法學習清單，定期組織抽考，確保當年每名員工輪考一至二次。一方面重視全員的合規(guī)培訓學習，組織編制合規(guī)教育學習資料，內容包括監(jiān)管規(guī)定、員工行為規(guī)范、案防等；另一方面總行將強化專、兼職合規(guī)員培訓，突出合規(guī)培訓的針對性、層次性和專業(yè)性，通過持續(xù)有效的分層次、差別化培訓，不斷提高合規(guī)管理隊伍的能力和水平，主動適應全行轉型發(fā)展的需要。
6、開展法務工作，保障業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展
社會發(fā)展日新月異，我行業(yè)務品種日益增多，法務工作越來越重要，我行將重點做好兩方面的工作。一是做好法務咨詢解答工作。合規(guī)部門開通法律咨詢服務熱線，及時為基層支行、部門業(yè)務人員提供法律咨詢、指導、幫助等。二是做好法務審查工作。合規(guī)部門要對總行格式合同修訂、對外簽訂合同做好審查等工作，為業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展積極護航。
合規(guī)工作總結集合10
合規(guī)風險正成為銀行主要風險
巴塞爾委員會會計工作組主席ArnoldSchilder先生說過，“發(fā)展和實施合規(guī)風險管理的挑戰(zhàn)不亞于實施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰(zhàn)”。20xx年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了“合規(guī)與銀行合規(guī)部門”文件;20xx年，該機構公布了對21個國家或地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)原則實施狀況的調查報告。
調查結果表明，有20個國家或地區(qū)提出了合規(guī)要求，一些國家已將合規(guī)作為全面風險管理框架的一部分。大部分國家將合規(guī)部門作為銀行重要風險管控部門，強調“合規(guī)從高層做起”以及合規(guī)部門的獨立性。這表明合規(guī)管理的重要性已得到廣泛認可。調查報告指出，引發(fā)合規(guī)事件最為明顯的原因是：不能持續(xù)強化全面合規(guī)的政策和程序，合規(guī)文化、意識和培訓不足，不能有效識別或確認已發(fā)生的合規(guī)風險。報告指出，合規(guī)建設是一個長期持續(xù)的過程，必須從各個方面得到加強。
銀行業(yè)合規(guī)管理工作是一項需要持續(xù)進行的重要工作。早在20xx年，中國銀監(jiān)會主席就從中國銀行業(yè)經營管理發(fā)展角度強調了合規(guī)管理工作的重要性。他指出，“國內外銀行業(yè)金融機構不斷暴露重大違規(guī)事件，機構業(yè)務受到限制，財務損失數(shù)量驚人，機構聲譽嚴重受損，危及公眾對銀行業(yè)的信心，大量合規(guī)失效的案例足以說明合規(guī)風險正成為銀行業(yè)主要風險之一，銀行業(yè)金融機構正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。而機構的規(guī)模越是龐大、綜合化和國際化程度越高，發(fā)展和實施合規(guī)風險管理的難度就越大，投入的資源就越多，花費的成本也就越高�！�
商業(yè)銀行合規(guī)制度存在的問題
根據(jù)銀行監(jiān)管部門要求，商業(yè)銀行需根據(jù)合規(guī)管理的相關規(guī)定，對本行現(xiàn)有的管理制度進行梳理，并報當?shù)劂y監(jiān)局備案。從商業(yè)銀行合規(guī)制度梳理的結果分析，因合規(guī)制度建設缺乏自上而下的總體安排，導致總體架構混亂現(xiàn)象，這也成為影響合規(guī)管理實質效果的重要因素。下面，以筆者調查的多家商業(yè)銀行合規(guī)制度為例，進行簡單剖析：
首先，制度體系有待合理化。具體表現(xiàn)為三個方面，一是規(guī)章制度建設存在繁多籠統(tǒng)現(xiàn)象。有些銀行直接套用監(jiān)管規(guī)則，并沒有根據(jù)本行具體流程和特點進行細化，因而形成“雞肋”制度，造成制度規(guī)章缺乏可操作性而難以執(zhí)行的后果。有些銀行的某些制度，在總行層面已經相對細化，具有較強的可行性，但各個分支行依然盲目進行制度重建，僅重述總行相關規(guī)章，不僅徒增內部制度數(shù)量，也對相關執(zhí)行人員的工作造成困擾。二是合規(guī)制度體例和形式欠缺合理性，某些時效性較強的年度決策性規(guī)定也列入制度范疇，不利于制度建設的長期性和持續(xù)性。三是個別未列入銀監(jiān)會重點監(jiān)管范疇的制度更新速度慢，與銀行業(yè)務發(fā)展實踐不匹配。
其次，制度建設脫離具體運營環(huán)境。在銀行組織架構體系有待改進的狀態(tài)下，某些制度建設任務需要一個較長的周期。也就是說，在銀行首先進行組織架構體系建設前提下，才有望設立并出臺具有高度執(zhí)行力的合規(guī)制度，否則，將因為制度建設脫離具體運營環(huán)境而成為一種徒勞的文字游戲。例如，某商業(yè)銀行制定了信息管理制度，涉及首席信息官的.職能要求，但該商業(yè)銀行并沒有從董事會層面設置專門委員會和首席信息官職位，導致該制度建設形同虛設，也不可能從根本上符合銀行監(jiān)管部門的合規(guī)要求。
最后制度執(zhí)行力不足。例如，根據(jù)某商業(yè)銀行規(guī)章制度要求，“合規(guī)管理的基本制度應當由董事會審批”。但在具體執(zhí)行過程中，該行內部所有制度普遍由合規(guī)部或各業(yè)務部門、分支機構制定，并經經營管理層通過之后即進入執(zhí)行階段，并未提交董事會決議。這種做法既不符合該商業(yè)銀行章程的要求，又不符合銀監(jiān)會監(jiān)管要求中關于“合規(guī)政策由董事會審議批準”的規(guī)定。
商業(yè)銀行合規(guī)制度建設建議
上述商業(yè)銀行合規(guī)制度建設存在的問題，深刻反映了我國銀行業(yè)目前合規(guī)管理從理念、建設到執(zhí)行環(huán)節(jié)所存在的深層次問題。建議銀行同業(yè)考慮從以下五個方面改善合規(guī)管理工作，提高合規(guī)管理水平。
(一)商業(yè)銀行應樹立全面合規(guī)建設理念
首先，合規(guī)制度內容不僅應重視專業(yè)性，更要兼顧全面性。
根據(jù)監(jiān)管要求，合規(guī)的“規(guī)”，既包括對現(xiàn)有的外部法律法規(guī)、行業(yè)準則和自律組織的規(guī)定，也包括銀行內部的規(guī)章制度。也就是說，商業(yè)銀行的合規(guī)建設，屬于廣義的范疇，相對于合法而言，范圍更廣，要求更高，既要合“外規(guī)”，也應合“內規(guī)”。因此，銀行同業(yè)不僅需立足金融機構的特殊角度，強化專業(yè)性的合規(guī)制度建設;也要從企業(yè)管理角度重視規(guī)章制度設置，建立完備的合規(guī)制度體系。從合規(guī)建設內容角度，商業(yè)銀行應重視全面性，不僅要涵蓋所有業(yè)務、各后臺部門、各分支機構，更要涵蓋全體工作人員;不僅重視專業(yè)合規(guī)，還應涵蓋非專業(yè)合規(guī)。
據(jù)筆者了解，很多商業(yè)銀行目前普遍偏重銀行業(yè)務和產品、部門分支機構及崗位職責、日常業(yè)務IT系統(tǒng)等方面管理制度的清理、梳理、整合和優(yōu)化工作。即使從日常的合規(guī)管理角度，也更側重業(yè)務與機構、業(yè)務部門和分支機構的合規(guī)管理。而在后臺支持部門的合規(guī)運作、勞動用工管理、知識產權管理等非金融企業(yè)特有的制度建設方面，其合規(guī)建設甚至有所欠缺，凸現(xiàn)出商業(yè)銀行法律意識、合規(guī)意識建設深度和廣度的不足。
其次，合規(guī)管理體系應注重完整性。
合規(guī)管理體系從內容角度，表現(xiàn)為商業(yè)銀行企業(yè)管理、日常經營管理合規(guī)和員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)等多方面內容的有效整合;從執(zhí)行力角度，合規(guī)管理應涉及商業(yè)銀行決策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等不同工作環(huán)節(jié);因此，合規(guī)建設及管理應成為商業(yè)銀行全行的工作，而不僅是合規(guī)部門及其高管的任務。目前，很多商業(yè)銀行的合規(guī)管理并沒有實現(xiàn)自上而下、完全滲透到全部日常經營和管理中的理想狀態(tài)。主要表現(xiàn)為：事前決策和事中執(zhí)行的合規(guī)抓得緊，而事中監(jiān)督和事后反饋環(huán)節(jié)的合規(guī)力度相對較弱;側重預先的風險防范，但對于合規(guī)績效考核、合規(guī)問責制度、誠信舉報制度等需持續(xù)改進的后續(xù)制度建設體系，相對弱化甚至不完整;合規(guī)管理的長效機制建設工作有待深化。
例如，商業(yè)銀行在公司治理方面的合規(guī)內容，應注意涉及股東會、董事會、監(jiān)事會、獨立董事在履行決策、監(jiān)督職能時的內容;在商業(yè)銀行日常經營管理的合規(guī)制度設置方面，應考慮合規(guī)制度貫徹的可行性因素，細化銀行的法律部門、合規(guī)部門、內部審計等不同部門需要重點負責的相關合規(guī)要求，從而實現(xiàn)銀行員工立足本職工作，全方位樹立自覺防范風險的合規(guī)意識，最終提高商業(yè)銀行全方位合規(guī)經營，規(guī)范發(fā)展的高效執(zhí)行能力。
(二)商業(yè)銀行應注意法律與業(yè)務人才在合規(guī)管理工作中的的協(xié)作
根據(jù)銀監(jiān)會監(jiān)管要求，銀行合規(guī)管理人才需要具備“多面手”的特點，即法律知識和銀行專業(yè)知識并重。合規(guī)管理人才既要理解法律內涵，也應了解本行業(yè)務，需要具備較高的綜合素質。筆者認為，這一要求，也反映了合規(guī)與合法的關系，銀行合規(guī)內含了對合法性審查的要求，合法是合規(guī)管理的基礎銀行要做好合規(guī)管理工作，就必須重視法律人才與業(yè)務人才的相互融合、充分協(xié)作。只有這樣，才有可能形成具有高度執(zhí)行性的全面合理合規(guī)管理機制。
目前，某些商業(yè)銀行依然處于法律與合規(guī)部門分設狀態(tài)。法律部人員主要由法律專業(yè)人士組成，一般負責訴訟與合同條款的審查，基本屬于銀行合規(guī)管理的事后處理部分。合規(guī)部門的員工基本由風險控制部、業(yè)務部門的金融專業(yè)人員組成，這些人員普遍具有業(yè)務專業(yè)知識強，而法律常識相對欠缺的特點。也有的銀行雖然部門合設，但法律人才與業(yè)務人才的分工也依然過分清晰，與部門分設環(huán)境下的工作效果類似。在這種模式下，合規(guī)建設與管理人員，既要判斷業(yè)務是否符合法律法規(guī)的規(guī)定，又要判斷是否符合行業(yè)的規(guī)則、自律規(guī)則和內部制度。從人力資源合理配置角度，形成對金融專業(yè)人員的法律素質要求高于法律專業(yè)人員的不合理狀態(tài)。
上述工作模式，將“合法”，這一合規(guī)管理的基礎工作安置在合規(guī)建設的后期，導致銀行實務工作中，合法性判斷與合規(guī)性審查難以有效對接，不利于提高銀行整體工作效率。
(三)商業(yè)銀行應優(yōu)化合規(guī)監(jiān)管機制，實現(xiàn)全行協(xié)作合規(guī)監(jiān)管效果
要實現(xiàn)合規(guī)管理的最佳執(zhí)行效果，需要商業(yè)銀行全行協(xié)作，各有側重，建立合規(guī)管理的層層防線，提高合規(guī)風險的管控能力。要達到上述效果，要求銀行合規(guī)監(jiān)管制度建設細化，實現(xiàn)責任和義務的統(tǒng)一。
據(jù)筆者調查，從合規(guī)制度建設角度，商業(yè)銀行的分支機構及其部門業(yè)務負責人，普遍被賦予了對其管轄范圍內經營活動的首要合規(guī)監(jiān)管職責。但在實際工作中，很多業(yè)務主管人員只履行合規(guī)監(jiān)管報告職責而弱化合規(guī)監(jiān)管的初步識別任務。究其原因，從合規(guī)監(jiān)管機制角度，合規(guī)部門是負責合規(guī)性審查的最終機構，業(yè)務主管人員并不是合規(guī)監(jiān)管的主要負責者。業(yè)務主管經常因更重視商業(yè)機會而從某種程度上忽略了合規(guī)責任的履行。
(四)商業(yè)銀行應重視合規(guī)人才的培育和發(fā)展
銀行業(yè)務創(chuàng)新是銀行業(yè)擺脫同質化競爭，進行市場拓展和提升競爭力的重要途徑，而這也對合規(guī)建設和管理工作提出更高的要求。合規(guī)管理人員能力不足，導致其對合規(guī)風險的判斷難以把握：一方面因忽略風險而埋下風控隱患，另一方面又可能因過分夸大風險而影響本行的發(fā)展。從這一實務角度，對銀行合規(guī)人員提出比銀行監(jiān)管機構更高的要求，除具備法律、業(yè)務知識以外，還要求其具有很好的學習和領悟能力。合格的合規(guī)工作人員，應能夠做到及時、正確把握法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展動態(tài)及其內涵，分析其對銀行業(yè)經營的影響，并及時提出規(guī)避風險的解決方案或建議。
據(jù)筆者調查，目前很多商業(yè)銀行的合規(guī)人員水平有很大提高，但依然難以滿足上述要求，因此，商業(yè)銀行應重視在合規(guī)人才的吸收、培養(yǎng)方面加大投入。
(五)利用合規(guī)管理電子化加強執(zhí)行力
據(jù)筆者調查，很多商業(yè)銀行雖然建立了成型的制度、流程，但依然存在執(zhí)行難現(xiàn)象。例如，按照商業(yè)銀行的相關制度，要求借力中介機構必須采用競標的方式，而實際操作中，往往流于形式甚至忽略此步驟，最終導致制度形同虛設，只是增加了行政管理成本。針對上述情況，商業(yè)銀行可以考慮利用合規(guī)管理電子信息技術平臺的支持，降低人為干預等因素的負面影響。通過信息化途徑，建立融合制度檢索、合同審查、授權管理、合規(guī)互動問答、合規(guī)講堂、監(jiān)管動態(tài)、反洗錢監(jiān)控等工作為一體的合規(guī)管理電子信息化系統(tǒng)，既促進了業(yè)務部門和合規(guī)管理部門之間的流程化配合、銜接，實現(xiàn)了銀行內部實時互動與合規(guī)管理的可持續(xù)改進目標，又對加速銀行的運營模式由部門銀行向流程銀行的轉變起到很好的促進作用。
合規(guī)工作總結集合11
在xxx市支行的領導下、在有關業(yè)務部門的指導下，20xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經營性分支機構合規(guī)經理派駐制管理辦法》、《業(yè)務規(guī)范年》相關要求，嚴律自我，認真履行合規(guī)經理職責，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內控制度落實。
合規(guī)經理認真做好支行日常業(yè)務的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務發(fā)生當日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行。
按市分行加強合規(guī)經理日常管理工作要求，每日填報《合規(guī)經理日常業(yè)務監(jiān)督和會計檢查日志》”，第月上報《合規(guī)經理履職報告》，及時、詳細點每日、月份業(yè)務工作情況。
二、加強業(yè)務授權的復核、確保交易的真實可控。
加強業(yè)務授權的復核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務處理系統(tǒng)的柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業(yè)人員辦理業(yè)務的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督，確保授權交易的真實可控。
三、做好業(yè)務的`指導、存在問題的整改落實
為適應郵儲銀行業(yè)務發(fā)展的需要業(yè)務，加強業(yè)務知識的學習，不斷提升自身的業(yè)務水平，熟悉業(yè)務規(guī)章制度、內控制度和操作流程，同時協(xié)助支行長做好業(yè)務培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務服務水平，輔導解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務問題。
四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班
在履行合規(guī)經理職責同時，積極協(xié)助支行長抓好網點安全管理，每天營業(yè)終了。負責檢查網點的監(jiān)控設備、安全設施，監(jiān)督網點人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關安全、技術部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。
20xx年度，本人沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內容分別填報差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯統(tǒng)計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規(guī)經理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。
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