銀行合規(guī)心得體會范文

　　我們從一些事情上得到感悟后，有這樣的時機(jī)，要好好記錄下來，這樣可以幫助我們總結(jié)以往思想、工作和學(xué)習(xí)。應(yīng)該怎么寫才合適呢？以下是小編為大家整理的銀行合規(guī)心得體會范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行合規(guī)心得體會范文1

　　曾經(jīng)在書中看到這樣一篇文章，名字叫《八度幸�！贰Ｋ�這樣說到：如先改變自己，對方也會改變;對方有了改變，心境也會改變;心境有了改變，言詞也會改變;言詞一有改變，態(tài)度也會改變;態(tài)度一有改變，習(xí)慣就會改變;習(xí)慣一有改變，運氣就會改變;運氣一有改變，人生隨之改變。那么，什么是幸福呢?

　　幸福是我們每個人共同的心愿，每時每刻，我們都在祈盼幸福，渴求安康。我們每個人心目中都有一本字典，對每個名詞的解釋也不盡相同。比如幸福。我認(rèn)為幸福是一種感受，一種心態(tài)。一家人健康、平安、快樂的生活在一起，這就是幸福;當(dāng)工作上的成績得到別人的肯定，當(dāng)自己一點一滴的進(jìn)步時，這也是幸福;甚至當(dāng)你去幫助別人，別人對你心懷感激的一笑時，這都是幸福。那么，怎樣才能得到幸福呢?每當(dāng)我打開《代價》一書，我的心在顫抖。書中的這些案犯，曾幾何時，還和我們一樣，也是建行光榮的一員。本來，在人生的舞臺上，他們可以大顯身手，實現(xiàn)自己的人生價值，為國家、為建行做出他們應(yīng)有的貢獻(xiàn)。但是，因為他們違規(guī)違紀(jì)甚至違法，葬送了自己美好的前程。也毀了他們幸福的家庭，失去了令人眷戀的親情。我在書中看到，王建聰明反被聰明誤，為了自己所謂的“好奇心”，他竟然千方百計的尋找前臺操作漏洞，采取私自將客戶存折配卡的手段，挪用客戶資金，親手將自己的美好青春和大好前程毀于一旦。 我還看到，作為的分理處主任，不認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，對其授權(quán)審核不細(xì)致，致使王建有機(jī)可乘。更有甚者，有人對“幸�！钡睦斫馐桥で�的，他們貪婪、墮落，為了一己之私，挪用款項，妄圖發(fā)投機(jī)大財，導(dǎo)致窟窿越來越大，最后發(fā)展到不可收拾的地步。他們?yōu)榱素澯�，為了義氣，為了愛情，為了五花八門的理由，有章不循，違章操作，最后觸犯法律，抱恨終生。這一個個發(fā)生在我們身邊的故事，難道不是一聲聲震聾發(fā)聵的警鐘嗎?這些人，有的身陷囹圄，有的魂歸黃泉，這一切的一切，難道不說明風(fēng)險和幸福一樣，離我們很近很近嗎?而風(fēng)險來自哪里呢?那就是有章不循，違規(guī)操作!王建，他在主觀上，想挪用客戶資金嗎?他既不是貪婪成性的賭徒，也沒有處心積慮挪用客戶資金的犯罪意圖，卻因為自己的好奇心，付出了沉重的代價�？梢姡�每一個大問題的出現(xiàn)都是一系列小問題的暴露。十案十違規(guī)呀!只因錯小而為之，終于釀成不可挽回的后果。他們，不僅使自己遠(yuǎn)離了自由，遠(yuǎn)離了幸福，還給家人和朋友帶來無盡的痛苦，給建行，給出國留學(xué)家，造成了巨大的損失。前事不忘，后事之師，這是多么慘痛的教訓(xùn)，怎樣才能不重蹈覆轍，值得我們每個人深思。

　　記得兒時，母親在我們蹣跚學(xué)步時，對我們說：“孩子，小心前面的石子”。長大后，當(dāng)我們背起書包上學(xué)時，父親總會對我們說：“小心路上的汽車”。不懂事的.我們并沒有了解父母的苦心，仍然蹦蹦跳跳的跑上街去，直到有一天被路邊的石頭絆倒，或被擦身而過的汽車刮倒，切身的疼痛才會讓我們想起父母的忠告。記得在多少次的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)中我們聽到“細(xì)節(jié)決定成敗”，一切操作要從規(guī)范做起，可是又有多少人因此而跌倒。父母含辛茹苦，希望我們能有一個美好的未來;建行殷切期望，幫助我們成就輝煌的事業(yè)。作為銀行員工，我們肩負(fù)的是國家、是人民的重托，為了不辜負(fù)“建行人”這一光榮的稱號，為了盡到我們的應(yīng)盡的責(zé)任，為了我們每個人的幸福，讓我們堅決向違規(guī)說不，讓我們凈化頭腦，擦亮眼睛，事事以制度為準(zhǔn)繩，時時以紀(jì)律為標(biāo)準(zhǔn)，處處講合規(guī)，事事做合規(guī)，注重一切一切看似無關(guān)大局又時時絮叨的細(xì)節(jié)，鑄就我們建行鋼鐵的隊伍。

　　只有這樣，我們才會有無往不勝的氣魄。我們堅信：通過我們的傾力付出，我們的生活會無比美好，建行的明天將更加輝煌。

銀行合規(guī)心得體會范文2

　　此次有幸參加了北大光華管理學(xué)院為期4天的“行為決策和風(fēng)險管理”短期培訓(xùn)，時間雖短，但感覺獲益良多，尤其是張志學(xué)教授和王曉田教授分別從心理學(xué)的角度對人們在各種情形下的不同行為決策和對風(fēng)險的把握進(jìn)行的分析和探討讓我頗有感觸。

　　一、做好信息收集，多角度分析問題，理性決策。人的一生總是要做出各種不同的決策，學(xué)習(xí)上的、工作上的、生活上的，很可能一個決策就改變?nèi)说奈磥戆l(fā)展道路，因此要盡可能的多采用理性決策。怎樣才能做好理性決策呢？第一要針對問題收集相關(guān)的信息，而且要盡可能的收集全面，第二要根據(jù)信息建立解決問題的可行性方案，第三要做好方案的評估，第四要選出最佳方案。在做決策的過程中，要特別注意錨定效應(yīng)和框定效應(yīng)，多換位思考。做好了這四步，就能更好地應(yīng)對處理過程中的許多不確定性，減少決策偏差。正如課堂上學(xué)習(xí)的陳天橋創(chuàng)業(yè)案例中所寫到的那樣“在每一個轉(zhuǎn)折點，如果沒有做出正確的決策，陳天橋的創(chuàng)業(yè)故事都會重寫�！蔽覀円惨粯�，在每個轉(zhuǎn)折點，我們都要理性的分析和判斷，慎重決策，這樣才會給未來的人生道路奠定良好的.基礎(chǔ)，才能不偏離自身理想的發(fā)展道路。

　　二、避免判斷與決策偏差，做好風(fēng)險管理。在工作中，由于個人知識、素養(yǎng)、成長環(huán)境、教育經(jīng)歷、工作背景等因素影響，我們的思維會出現(xiàn)各種偏差，有感覺偏差、認(rèn)知偏差、記憶偏差、環(huán)境偏差，可能會出現(xiàn)“一葉障目，不見泰山”、出現(xiàn)“群體思維”，而這些都有可能導(dǎo)致錯誤的決策及風(fēng)險的產(chǎn)生。從巴林銀行倒閉的這個案例中，我再次感受到風(fēng)險的管理是多么的重要。肇事者尼克。里森違規(guī)操作，加之嚴(yán)重的賭徒心理，過于樂觀地估計形式，然后又隱瞞重要信息，在利益驅(qū)動下，完全忽視了風(fēng)險的存在，再加上巴林銀行混亂的內(nèi)部管理和不得力的監(jiān)控措施，使巴林銀行失去了多次遏制風(fēng)險進(jìn)一步擴(kuò)展的機(jī)會，最終導(dǎo)致百年銀行毀譽一旦。因此，我們應(yīng)當(dāng)不斷增強(qiáng)風(fēng)險意識，在與市場的博奕過程中，將風(fēng)險鎖定在一個可控的范圍，做好風(fēng)險管理。

　　三、按照三參照點理論，做好底線調(diào)控與目標(biāo)調(diào)控，管理好日常生活中的風(fēng)險決策。我們常常會給自己制定一些奮斗目標(biāo)，以此來不斷激勵自己為著既定的目標(biāo)而努力，可我們可能很少考慮過自己的底線是什么，有時還可能將底線就設(shè)置為了目標(biāo)，也因此無法管理好日常生活中的風(fēng)險決策。例如在給客戶理財?shù)臅r候，就要充分了解客戶的需求，他的底線、現(xiàn)狀和目標(biāo)是什么。這樣才可能為客戶制訂出可行的理財方案，告之客戶在何種情況下可獲得高的收益，在何種情況下可保本不虧。否則如果只樂觀的設(shè)定益目標(biāo)，那么在出現(xiàn)風(fēng)險狀況時，客戶將很難接受和認(rèn)同。

　　決策和風(fēng)險一樣，無處不在，怎樣管理好風(fēng)險，做出正確的決策，我想是仁者見仁、智者見智的，因此想用《大學(xué)》里的這句話與大家共勉“知止而后有定，定而后能靜，靜而后能安，安而后能慮，慮而后能得�！�

銀行合規(guī)心得體會范文3

　　作為一名剛剛踏上工作崗位的大學(xué)畢業(yè)生，雖然接觸銀行業(yè)才短短的幾個月時間，但是卻深刻的體會到了，對工作必須要精益求精，盡心盡責(zé)，尤其是在學(xué)習(xí)了合規(guī)風(fēng)險后，更加明白了合規(guī)操作的必要性和重要性。

　　我是這樣理解合規(guī)風(fēng)險的。合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險是不同的。操作風(fēng)險是內(nèi)部控制及治理機(jī)制的失效;而合規(guī)風(fēng)險是指銀行戰(zhàn)略、經(jīng)營和業(yè)務(wù)的違法違規(guī)性。

　　在20xx年成都市分公司自查發(fā)現(xiàn)溫江一個網(wǎng)點挪用客戶資金案件中，我總結(jié)了，網(wǎng)點作案成功的主要幾個原因：一是管理層管理不夠嚴(yán)格規(guī)范，才導(dǎo)致在這么長的一段時間內(nèi)，資金被挪用沒有被發(fā)現(xiàn)，當(dāng)然，管理層對業(yè)務(wù)不熟練也是導(dǎo)致案件發(fā)生的一個重要原因;二是柜員自身缺乏合規(guī)意識，才會想著挪用公款，她們這種做法既是對工作的不負(fù)責(zé)任，也是對自己、自己家人的不負(fù)責(zé)任。所以，提高整個網(wǎng)點工作人員的合規(guī)意識是十分重要的，不僅會對員工自身，員工的家庭，還會對整個公司造成巨大的影響。這是整個郵政代理金融業(yè)務(wù)網(wǎng)點，必須要做的且十分緊迫的事情，尤其是在服務(wù)范圍比較小和柜員比較少的網(wǎng)點，必須確保每天的金額以及空白憑證數(shù)量都是與系統(tǒng)金額和系統(tǒng)憑證數(shù)量相符合的。另外，管理層也應(yīng)該提高自身業(yè)務(wù)能力，不斷學(xué)習(xí)，不斷充實自己，明確自己的職責(zé)，向下層員工隨時傳達(dá)上級文件，并且切實行使監(jiān)督管理職責(zé)。

　　在20xx年8月，四川省南充閬中某一個網(wǎng)點犯罪嫌疑人迫于我省數(shù)據(jù)大排查工作壓力向公安機(jī)關(guān)自首資金案件暴露。經(jīng)查，20xx年12月到xxxx年8月期間，南充閬中某郵政儲蓄所普通柜員采用即存即取，直接盜取、重寫磁條等手段竊取客戶資金。這個案件除了警示我們柜員自身要加強(qiáng)合格意識之外，銀行監(jiān)管部門的監(jiān)管力度也應(yīng)該加強(qiáng)。一方面，要開展風(fēng)險排查，傳導(dǎo)案防壓力。就是必須要對現(xiàn)金業(yè)務(wù)的可疑數(shù)據(jù)、案件風(fēng)險隱患、員工參與民間借貸和非法集資排查。另一方面，要建立風(fēng)險監(jiān)測，主動管理風(fēng)險。風(fēng)險監(jiān)管部門要做到建立數(shù)據(jù)模型來提高案件排查的針對性，另外還要建設(shè)職能管控平臺來實現(xiàn)集中監(jiān)控，防止類似案件的發(fā)生。

　　作為一名普通柜員，我們自身也應(yīng)該形成合規(guī)意識，并運用到實際生活中。首先，我們要遵守《四川省郵政公司金融關(guān)鍵崗位從業(yè)人員崗位輪換和強(qiáng)制休假暫行辦法》，嚴(yán)格按照要求進(jìn)行崗位輪換。其次，在業(yè)務(wù)辦理的時候，對于以下幾類情況必須謹(jǐn)慎：在辦理取款、銷戶、匯款金額1萬元以上的.業(yè)務(wù)時，必須要按照規(guī)定檢驗存款憑證的真?zhèn)?不能單人臨柜，臨時離開柜臺，業(yè)務(wù)專用章和個人名章都應(yīng)該有意識管理，不亂放，亂收;操作業(yè)務(wù)時，必須有兩個人同時在場，還有嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行柜員交接。?對可疑的交易也應(yīng)該時刻警惕小心。嚴(yán)格遵守規(guī)定，按照要求對客戶身份的真實性進(jìn)行查驗，當(dāng)然對可疑的交易也應(yīng)及時向上級報告，并由上級按照規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處理，還有，發(fā)現(xiàn)身邊的同事有違規(guī)操作的，我們要做的，不是視而不見，也不是聽而不聞，包庇相當(dāng)于共同犯罪。而是應(yīng)該，給同事提醒警示，讓他/她明白這是違法犯罪行為，如果警示提醒沒有作用，他/她還是繼續(xù)違規(guī)操作，就應(yīng)當(dāng)及時向領(lǐng)導(dǎo)或者銀監(jiān)會反應(yīng)，由上級進(jìn)行相關(guān)的處理。

　　總而言之，通過這次的合規(guī)學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名奮斗在一線崗位上的員工，就應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正運用到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實的從每一項具體的業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成一種良好的工作習(xí)慣。

銀行合規(guī)心得體會范文4

　　一個是改造流程與強(qiáng)化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動

　　一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。它的運作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的出國留學(xué)干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。

　　二、違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān)。文化建設(shè)的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時環(huán)境尤為重要。

　　三。規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”

　　3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力。壓力的來源是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的實時監(jiān)督

　　3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責(zé)。而相互制衡的機(jī)制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。

　　3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的`經(jīng)驗，當(dāng)人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現(xiàn)自覺維護(hù)，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。

　　這時不是說一個人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。

　　四、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活轉(zhuǎn)換。角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色，它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級領(lǐng)導(dǎo)常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。

銀行合規(guī)心得體會范文5

　　“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行履責(zé)的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的`職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，涵蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個全面覆蓋環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。盡職作為一項核心的風(fēng)險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。

　　為此，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控責(zé)任意識和合規(guī)守法責(zé)任意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個一”合規(guī)與風(fēng)險意識的宣傳教育活動，這項興業(yè)銀行活動在農(nóng)行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭一把手下，我們支行也展開了積極地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：

　　作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細(xì)節(jié)都不能疏忽，對自己而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得提供給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦生前的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán);對業(yè)務(wù)而言要開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是基本建設(shè)合規(guī)建設(shè)的重要立足點。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。

銀行合規(guī)心得體會范文6

　　20xx年x月x日，我們來到“冰城”哈爾濱，參加了分行基層會計主管培訓(xùn)班，開始了為期1周緊張而快樂的學(xué)習(xí)生活，使我們在團(tuán)隊建設(shè)、建設(shè)銀行會計風(fēng)險防范、新企業(yè)會計準(zhǔn)則、人力資源管理、財務(wù)報表分析、銀行價值最大化等方面受益匪淺。這次學(xué)習(xí)為我們所有學(xué)員提供了一次開拓視野、審視自身、提高能力的機(jī)會。特別是通過培訓(xùn)師的啟發(fā)、兄弟行學(xué)員之間的交流，使我的思想觀念得到轉(zhuǎn)變和提高，現(xiàn)將我參加培訓(xùn)的收獲和體會匯報如下：

　　一、加深了對銀行價值最大化的理解

　　何謂價值最大化，是指企業(yè)通過合理經(jīng)營，采用最優(yōu)的經(jīng)營策略，充分考慮資金的時間價值和風(fēng)險與報酬的關(guān)系，在保證企業(yè)長期穩(wěn)定發(fā)展的基礎(chǔ)上使企業(yè)總價值最大。通俗的講，是把企業(yè)視同一項資產(chǎn)組合拿到“市場”去賣得到的價值最大化。“價值最大化”克服和避免了“規(guī)模最大化”、“質(zhì)量最大化”目標(biāo)的狹隘；“價值最大化”也不同于利潤最大化，它不僅反映以即期效益為核心的現(xiàn)實財務(wù)狀況，也考慮了企業(yè)未來價值增長的發(fā)展?jié)摿�，它不僅計量了現(xiàn)實經(jīng)營損失和風(fēng)險成本，也綜合考慮了資本收益的要求，是銀行經(jīng)營安全性、流動性、效益性和成長性的高度統(tǒng)一。作為現(xiàn)代商業(yè)銀行，必須樹立價值最大化的經(jīng)營理念，深刻認(rèn)識和領(lǐng)會價值最大化理念的精髓，并探討實現(xiàn)價值最大化的有效途徑。建設(shè)銀行將“成為最具價值創(chuàng)造力的銀行”確定為發(fā)展的遠(yuǎn)景。其實質(zhì)就是要求建設(shè)銀行能持續(xù)保持優(yōu)異的經(jīng)營業(yè)績，在國際通行的財務(wù)指標(biāo)上達(dá)到領(lǐng)先水平；在市場價值的增長上達(dá)到同業(yè)領(lǐng)先水平；樹立全面的價值觀，能夠為股東、客戶、員工和社會等利益相關(guān)者提供優(yōu)厚的價值回報。

　　二、在實踐中印證了理論，鍛煉了能力。

　　本次培訓(xùn)體會最深的是“拓展訓(xùn)練”，拓展式訓(xùn)練不同于競技比賽、軍事訓(xùn)練。它是一種培訓(xùn)，是一種通過每一個人的親身參與、挑戰(zhàn)自身的心里障礙從而獲得提升的一種體驗式培訓(xùn)。它以“先行后知”而區(qū)別與其他培訓(xùn)，精華就在于參與后的交流和領(lǐng)悟。通過拓展訓(xùn)練給我感悟最深的是一個人的力量是有限的，團(tuán)隊的力量是無限的，“1＋1>2！”。一個人不可能完美，但團(tuán)隊可以；每個角色都是優(yōu)點缺點相伴相生，合作能彌補能力不足。發(fā)展的道路并不平坦，困難和挑戰(zhàn)無處不在，有些是我們難以想象的，有些是我們不敢逾越的，但是團(tuán)隊可以完成只身一人不敢完成的任務(wù)，團(tuán)隊可以完成只身一人不能完成的任務(wù)。

　　三、模擬銀行演練

　　在激烈的市場競爭環(huán)境下，商業(yè)銀行經(jīng)營要成功，必須具有比競爭對手學(xué)習(xí)得更快的能力，這才是唯一持久的競爭優(yōu)勢。通過四天的“商業(yè)銀行經(jīng)營管理實戰(zhàn)演練”，使我們近距離地親身感受和了解了西方股份制商業(yè)銀行的運作模式及先進(jìn)的經(jīng)營理念，找到了商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論與實踐的結(jié)合點。從戰(zhàn)略目標(biāo)和實施策略的制定，到根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略在存貸款業(yè)務(wù)、人力資源管理、市場營銷、證券投資、財務(wù)管理等方面進(jìn)行決策，再到每一個戰(zhàn)略步驟的具體實施；使我們真正體驗了如何在市場競爭的環(huán)境下規(guī)避和控制風(fēng)險，如何優(yōu)化業(yè)務(wù)、量化培訓(xùn)、搶占市場、爭得先機(jī)，努力實現(xiàn)銀行價值最大化和股東價值最大化。

　　“模擬銀行”演練收獲頗多，感觸最深的'主要有以下三個方面。

　　1、更加深刻的理解了銀行價值最大化的經(jīng)營理念。

　　模擬演練的最終結(jié)果反映在各家模擬銀行在資本市場的股價（即各家銀行的市場價值）上。在四天的模擬演練中，我們切身體驗了如何在市場競爭環(huán)境中去權(quán)衡“規(guī)模擴(kuò)張”、“追求利潤”、“資本對風(fēng)險資產(chǎn)的約束”以及“資金流動性”的關(guān)系；體驗了他們之間相互矛盾又相互依存的運動過程，理解了要實現(xiàn)“價值最大化”目標(biāo)必須以“博弈”的方法去尋求“價值最大”的“平衡點”。更加深刻的領(lǐng)悟了“價值最大化”是銀行經(jīng)營安全性、流動性、效益性以及成長性的高度統(tǒng)一；價值最大化不僅是衡量業(yè)績的指標(biāo)，更是生存發(fā)展的基礎(chǔ)，進(jìn)而將其貫穿于全行經(jīng)營管理的始終；而“以經(jīng)濟(jì)資本為核心的風(fēng)險和效益約束機(jī)制”、“以經(jīng)濟(jì)增加值為核心的績效評價和激勵機(jī)制”是價值創(chuàng)造的兩個核心機(jī)制。

　　2、明確了銀行管理的目標(biāo)。

　　銀行管理的目標(biāo)是要確定如何實現(xiàn)股東價值最大化，成為持續(xù)高效的銀行。而持續(xù)高效銀行不會為了一時的高利潤而接受較高的風(fēng)險，而只在限定的“風(fēng)險承受范圍”內(nèi)開展業(yè)務(wù)；不會為了更快的賺錢而頻繁變動業(yè)務(wù)方向，而要保持目標(biāo)和方向的穩(wěn)定性；不會經(jīng)常進(jìn)行劇烈的變革，而是堅持循序漸進(jìn)，注重長期治理。

　　3、“戰(zhàn)略決定方向，細(xì)節(jié)影響成敗”的深刻教訓(xùn)。

　　在模擬演練中，我所在的銀行因一次微小的操作失誤，導(dǎo)致了8個億的“搭橋貸款”利息損失和下一年度23個億的“交易收入”損失，一系列的連鎖反應(yīng)直接影響了戰(zhàn)略目標(biāo)的最終實現(xiàn)�！昂�蝶效應(yīng)”的深刻教訓(xùn)，引起的反思是我行推行“六西格瑪”管理的必要。高效銀行與低效銀行在資產(chǎn)收益率上的差別可能只有0。5，他們的唯一差別不過是高效銀行在100件小事上比低效銀行做得稍微好一些，而最終的結(jié)果二者卻有天壤之別。銀行作為一個特殊的高風(fēng)險行業(yè)，防范和控制風(fēng)險是生命線。而風(fēng)險防范的根本在于人，在于員工的風(fēng)險控制能力，在于各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上員工的履職盡責(zé)能力，這是“六西格瑪”精細(xì)化管理的實質(zhì)所在。

　　四、在思考中領(lǐng)悟了做人做事的真諦。

　　在領(lǐng)導(dǎo)素質(zhì)與能力相關(guān)課程的學(xué)習(xí)中，我思考了很多也領(lǐng)悟了許多，感觸最深的主要包括以下三個方面：

　�。ㄒ唬┤绾巫鲱I(lǐng)導(dǎo)

　　做領(lǐng)導(dǎo)是一件既復(fù)雜又簡單的管理工作。美國管理專家米契爾拉伯福在《管理原則》一書中指出，世界上最偉大的管理原則就是簡單的一句話：人們會去做受到獎勵的事情�！耙匀藶楸尽笔亲鲱I(lǐng)導(dǎo)的真諦。而人的管理和領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)鍵又在于三樣?xùn)|西：“人的思想觀念”、“人的情感情緒”和“人的利益”。一個成功或卓越的領(lǐng)導(dǎo)者、管理者就是要在這三個方面贏得員工和下屬的信賴支持，從而創(chuàng)造一種強(qiáng)大的向心力和凝聚力，形成一個頗具群體意志和協(xié)同戰(zhàn)斗力的工作團(tuán)隊。這樣的團(tuán)隊不僅具有更強(qiáng)的做事上的執(zhí)行力，而且具備一種克服困難、團(tuán)隊作戰(zhàn)、群策群力、共同解決工作問題，創(chuàng)造經(jīng)營奇跡的神奇力量，從而能夠為企業(yè)或組織的長期高速健康發(fā)展提供源源不斷的內(nèi)在驅(qū)動力。

　�。ǘ�）如何做下屬

　　做下屬的真諦只有兩個字“協(xié)調(diào)”。對上級重在心理上的協(xié)調(diào)，而“心理協(xié)調(diào)”的關(guān)鍵是“理解”，一是要學(xué)會“換位思考”，正確理解領(lǐng)導(dǎo)意圖；二是要有“全局觀念”，讓領(lǐng)導(dǎo)“安心、放心、貼心”；三是要在正確理解領(lǐng)導(dǎo)意圖的基礎(chǔ)上“創(chuàng)造性的執(zhí)行”，進(jìn)而做到“不越位”、“不錯位”、“不缺位”。對下級重在利益上的協(xié)調(diào)，“利益協(xié)調(diào)”的關(guān)鍵是“激勵”，通過薪酬激勵、發(fā)展激勵、文化激勵和感情激勵體現(xiàn)差別化的“利益協(xié)調(diào)”，同時兼顧公平、公正。

　�。ㄈ�）如何做自己

　　1、轉(zhuǎn)變觀念

　　有句諺語說到：“如果你想種植幾天，就種花；如果你想種植幾年，就種樹；如果你想流傳百世，就種植觀念！”。我們每個人都想著改變世界，但是很少有人想真正去改變自己。轉(zhuǎn)

　　變觀念就是要“超越自我”，打破“舒適區(qū)”�！袄渌�煮青蛙”的故事告訴我們，熟悉的生活方式，是最危險的�，F(xiàn)實生活中，多數(shù)人都能做到在明顯有危險的地方止步，但是能清楚地認(rèn)識潛在的危機(jī)，并及時跨越生命的高度，就難能可貴了。轉(zhuǎn)變的方法只有一個：“學(xué)習(xí)”。要學(xué)會與人相處、要學(xué)會追求知識、要學(xué)會做事、要學(xué)會發(fā)展。未來的競爭是學(xué)習(xí)力的競爭，“無知”即“無能”。

　　2、調(diào)整心態(tài)

　　“心態(tài)”影響“思考”，“思考”影響“行動”，“行動”決定“習(xí)慣”，“習(xí)慣”決定“個性”，“個性”決定“命運”；可見保持良好心態(tài)的重要性。要有“感恩的心態(tài)”，對每一件美好的事物都要心存感激；要有“歸零的心態(tài)”，只有心態(tài)歸零你才能快速成長，才能學(xué)到新的技巧與方法；要有“學(xué)習(xí)的心態(tài)”，學(xué)習(xí)是儲備知識的唯一途徑；要有“積極的心態(tài)”，事物永遠(yuǎn)是陰陽同存，積極的心態(tài)看到的永遠(yuǎn)是事物好的一面，而消極的心態(tài)，只看到不好的一面，積極向上的心態(tài)是成功者最基本的要素。

　　3、積累自己

　　楊家宏老師給我們講了這樣一個道理。人為什么會痛苦，是因為失去了選擇的自由。人如果缺少積累，那么占有的資源就少；占有的資源少就意味者缺乏能力；沒有能力的人是不會有選擇的自由的。

　　哈爾濱培訓(xùn)收獲很多，但更重要的是意識到了自身的差距和不足�？偨Y(jié)是培訓(xùn)的終點，同時也是學(xué)習(xí)的起點。學(xué)海無涯，貴在“持之以恒”，貴在“學(xué)以致用”。

銀行合規(guī)心得體會范文7

　　20xx年以來我行堅持從嚴(yán)治行，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用�，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：

　　一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)

　　今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升。

　　二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施

　　我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。

　　三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控

　　我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

　　四、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作

　　根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的`風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。

　　(一)公司條線

　　根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的??》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

　　(二)個金條線

　　1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

　　2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**支行員工個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。

　　(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面

　　1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

　　2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。

　　五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位

　　近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計獻(xiàn)策。

　　在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。

銀行合規(guī)心得體會范文8

　　28日，支行召開了一場別開生面的行為管理我盡責(zé);合規(guī)座談夕會。會議以輪流討論發(fā)言的形式開展，每個人就自己的崗位特點，用發(fā)生在工作中的業(yè)務(wù)案例生動形象地闡述了自己的合規(guī)心得，補充了大家在合規(guī)意識上的短板。通過此次合規(guī)討論會，我總結(jié)了以下幾點心得：

　　一、合規(guī)無小事，切莫走捷徑。我們很多柜員在臨柜辦理業(yè)務(wù)時，總會片面追求業(yè)務(wù)效率而省略重要的步驟，比如代辦開戶未與戶主電話核實，辦理大額存取款未雙人卡把復(fù)點，這些看似繁瑣的流程，都是在歷史違規(guī)案例中汲取的經(jīng)驗教訓(xùn)，每一個合規(guī)的小動作，都是在降低該筆業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險，合規(guī)重在細(xì)節(jié)，面面俱到才是真本事。

　　二、思想上重視，杜絕講人情。在規(guī)章制度面前，我們要敢于委婉拒絕，萬不可因難為情，怕得罪人而違規(guī)操作，殊不知很多不法分子往往就是鉆了人情關(guān)系的空子;實施犯罪。敢于對自己辦理過的每一筆業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)，才能坦蕩地走好未來職業(yè)生涯的每一步。

　　三、學(xué)習(xí)強(qiáng)本領(lǐng)，根基要扎實。在銀行業(yè)從事柜面工作，很容易因為操作不當(dāng)而出現(xiàn)失之毫厘，差之千里;的`情況，比如弄不懂司法凍結(jié)續(xù)凍;和輪候凍結(jié);的差別，就會造成我行賠償巨額損失。我們在直面錯誤時，不能以不知者無罪;為借口，加強(qiáng)合規(guī)知識學(xué)習(xí)，積極拓展業(yè)務(wù)知識廣度，勤思考，多發(fā)問，才能規(guī)避錯誤發(fā)生的可能性，有效保護(hù)我行權(quán)益。

　　履行合規(guī)盡職是我行業(yè)務(wù)開展的基礎(chǔ)，我們員工自身應(yīng)具備合規(guī)意識，重視制度，時刻銘記操守大于能力;，莫將小事不當(dāng)回事，從思想上杜絕犯錯的念頭，從源頭上遏制違規(guī)案件的發(fā)生；

　　同時應(yīng)做到互相監(jiān)督，合力促成良好的合規(guī)氛圍，為營造健康有序的金融環(huán)境貢獻(xiàn)自己的全部力量。

銀行合規(guī)心得體會范文9

　　近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)視防范意識有了更深一層的認(rèn)識�，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。

　　在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實那么偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和開展的根底保障。從小的方面講，比方我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和開展的保障，也是農(nóng)行存在和開展的必需。農(nóng)行要開展，要在這個競爭劇烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以標(biāo)準(zhǔn)行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)那么。

　　作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民效勞，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的開展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的`興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民效勞的精神的詳細(xì)表達(dá)。

　　講求職業(yè)道德還必須老實守信，所謂老實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

　　“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺效勞，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨劇烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)效勞才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

　　加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。

銀行合規(guī)心得體會范文10

　　為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動有著很強(qiáng)的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。

　　一、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。

　　郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風(fēng)險意識淡保經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。無數(shù)案例表明，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險意識、合規(guī)意識不強(qiáng)，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生；業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的.問題進(jìn)行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應(yīng)的措施和辦法；二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時整改責(zé)任體系；第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。

　　二、建章立制，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。

　　銀行號稱三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。

　　1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時制訂或修訂；對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認(rèn)真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。

　　2、認(rèn)真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負(fù)責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外，特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復(fù)核；支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機(jī)管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機(jī)退、章證入柜上鎖” 等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。

銀行合規(guī)心得體會范文11

　　我的童年是在父母講述的故事中度過的，在他們的口中，有不畏權(quán)貴。剛直不阿的包拯。有治軍嚴(yán)謹(jǐn)。精忠報國的岳飛，他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最為璀燦的一部分，當(dāng)然，千夫所指的趙高。遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當(dāng)之無愧的丑角�！盀槭裁赐瑯拥娜藭�有這么大的差別呢？”天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑的問題。

　　“那是因為在一個人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進(jìn)行著一場斗爭，魔鬼用懶惰。貪婪。謊言。放縱�？謶趾筒恢艺T惑你走向無底的深淵，而天使則用勤勉。自律。真誠。責(zé)任。從容和忠貞帶你步入人性的頂峰！”父親慈愛的目光中透露出對我殷切的希冀。

　　面對父母的解釋，我似懂非懂的點著頭，直到多年以后，我才逐漸明白了他們的良苦用心，其實，在每個人心中都存在著一場這樣的斗爭，人生的走向也取決于自己的內(nèi)心。

　　人生的.路要靠自己選擇。愛崗敬業(yè)，爭創(chuàng)一流是我們對工作永恒的追求；禮貌待客，微笑服務(wù)是我們固守的經(jīng)營原則；服從上級。強(qiáng)化管控是我們開展工作的制勝法寶；服務(wù)高效。社會認(rèn)可是我們?nèi)�體金冠人最大的心愿。人可以渾渾噩噩，也可以志存高遠(yuǎn)；可以輕視自己，也可以莊嚴(yán)自我；可以人微言輕，也可以舉足輕重；可以辦事拖拉，也可以雷厲風(fēng)行。有道是：我的靈魂期待什么，我便能夠做成什么。如果說商品靠品牌打天下，那么，我說，人活著也應(yīng)該有自己的品牌，“滿意是綱，放心為常，合規(guī)操作是保障�！�

　　什么叫合規(guī)？合規(guī)就是合乎規(guī)范，包括大的規(guī)章制度，也包括小的規(guī)則。秩序。我按照次序第x個走上演講臺，是合規(guī)；大家安靜地坐在這里聽演講，是合規(guī)；過馬路走人行橫道是合規(guī)；工作中，我們恪盡職守就更是合規(guī)。因為沒有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗，我對合規(guī)的認(rèn)識比較朦朧，但是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從�！�

　　第一次認(rèn)識到“合規(guī)”這個詞，還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知，但我想，“合規(guī)”的意義應(yīng)不僅僅局限于狹隘的單一行業(yè)，縱觀歷年來因為不講“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設(shè)的重要性與必要性。 因為不講合規(guī)，我們已經(jīng)經(jīng)歷太多的教訓(xùn)：一根頭發(fā)引發(fā)的投訴。一件器皿帶來的責(zé)怪。一個字符導(dǎo)致的損失。一次粗心點燃的憤怒……難道，我們還跳不出這周而復(fù)始的怪圈？

　　反思這一系列事件， 原因是多方面的 既有內(nèi)部原因， 又有外部原因； 既有主觀原因， 又有客觀原因；

　　既有基層管理者監(jiān)管不力的問題，又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問題。但是，究其根本，“十案十違章”，有章不循，

　　違章操作，是發(fā)生事件的最主要原因，也體現(xiàn)出“合規(guī)”操作的重要性。從事件中暴露出的問題看，行業(yè)規(guī)章制度形同虛設(shè)：內(nèi)控管理比較混亂，相互制約關(guān)系被破壞，導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴(yán)重，當(dāng)個人的率性而為凌駕于規(guī)章制度之上，當(dāng)違規(guī)操作戰(zhàn)勝合規(guī)意識之時，我們還能奢望建立一種規(guī)范的經(jīng)營與經(jīng)濟(jì)秩序嗎？

　　對我們個人而言，合規(guī)操作不僅關(guān)系到個人工作的規(guī)范與效率，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象，進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展！不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營業(yè)績也要一票否決！哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數(shù)百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失；不懂合規(guī)，哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯，就能我們的帳務(wù)不平，不能正常下班。按時回家；擯棄合規(guī)，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。因此，正是合規(guī)文化保障著各項業(yè)務(wù)高速。迅猛的發(fā)展態(tài)勢，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。

銀行合規(guī)心得體會范文12

　　為貫徹省行固本強(qiáng)基、持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)控;的工作思路，做精做實合規(guī)管理，將合規(guī)文化建設(shè)持續(xù)融入經(jīng)營發(fā)展與隊伍建設(shè)之中，敏州路支行組織了行為管理我盡責(zé);大討論活動，我有幸參與其中。

　　討論中，支行各個崗位員工對于我在網(wǎng)格中應(yīng)履行的職責(zé);、制度執(zhí)行中的堵點難點;等內(nèi)容紛紛發(fā)表自身看法。從大家的見解中可以感受到，合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。牢記規(guī)章制度，增強(qiáng)合規(guī)意識，通過學(xué)習(xí)熟悉業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的具體要求，嚴(yán)格按照制度操作，知道什么可以做，什么不可以做。結(jié)合當(dāng)前正在開展的內(nèi)控合規(guī)行為管理年;主題活動，筆者認(rèn)為，要做到四個到位;，引導(dǎo)員工嚴(yán)守合規(guī)紅線;，規(guī)避違規(guī)風(fēng)險。

　　一要合規(guī)教育到位。思維方式?jīng)Q定行為和成就。;必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每一個員工的血液中，滲透到每個崗位每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不愿違規(guī);的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。

　　二要制度執(zhí)行到位。支行根據(jù)自身的經(jīng)營發(fā)展的具體形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程。加大制度的執(zhí)行力度，增強(qiáng)員工自我保護(hù)意識，由要我執(zhí)行制度;轉(zhuǎn)變?yōu)槲乙獔?zhí)行制度;，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。

　　三要合規(guī)操作到位。合規(guī)從高層做起;，合規(guī)操作從我做起;。一是管好自己。自尊自愛是員工培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督他人。留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。

　　四要榜樣作用到位。榜樣的力量是無窮的;。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。領(lǐng)導(dǎo)干部率先垂范，身體力行，做出合規(guī)操作的良好示范。案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴防患于未然的'目的。

　　銀行合規(guī)認(rèn)識心得體會篇為深入理解上級行下放的行為管理年;工作實施方案及內(nèi)控合規(guī)工作專題會議精神，苗圃支行于**27日晚展開行為管理我盡責(zé);大討論。會議上，各位同事立足本崗，涌躍發(fā)言，圍繞身邊的內(nèi)控缺陷、制度執(zhí)行過程中所遇到了難點進(jìn)行分析探討。通過此次的活動，以及學(xué)習(xí)《合規(guī)教育資料匯編》等相關(guān)合規(guī)文件，我深刻認(rèn)識到員工行為管理的重要意義，明確了自己在網(wǎng)格中應(yīng)履行和承擔(dān)的職責(zé)，更懂得了事事合規(guī)、處處合規(guī)應(yīng)謹(jǐn)小慎微，從我做起的道理。以下幾點，是我學(xué)習(xí)心得與體會：

　　一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化風(fēng)險合規(guī)意識

　　作為一名銀行員工，遵守合規(guī)是最為基本的一項職責(zé)與義務(wù)。但是，簡單的合規(guī)二字做起來卻是相當(dāng)不易。有人拋棄了它，結(jié)果發(fā)生了悲劇。一開始，對遵守合規(guī)的不重視，合規(guī)意識淡薄，認(rèn)為違規(guī)了幾次也沒有什么事之后更加肆無忌憚。然后一次次越過監(jiān)管的底線、踩到規(guī)章的紅線、碰到違法違規(guī)的高壓線，最后墜入犯罪的深淵，釀造一生不可挽回的悲劇。無知不代表你可以無畏;，觸碰了三線，同樣要接受處罰和法律的判決。因而，認(rèn)真學(xué)習(xí)法律法規(guī)、管理要求、合規(guī)文化、職業(yè)道德等方面制度文件便十分重要。它讓你懂得哪些是合規(guī)的，哪些是不能觸碰的底線，用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為。同時，加強(qiáng)對反面典型案例警示教育的學(xué)習(xí)，它更能給人一種強(qiáng)烈撞擊的警惕感，強(qiáng)化員工的合規(guī)意識和理念，提高對違規(guī)操作的敏感性。

　　二、遵章守紀(jì)，樹立良好職業(yè)操守

　　好的職業(yè)規(guī)章制度能讓人養(yǎng)成為好的工作習(xí)慣�！秵T工職業(yè)操守》是建行員工從業(yè)履職的基本規(guī)范，有利于員工在服務(wù)客戶時樹立和保持熱情服務(wù)的良好形象，也有利于提升員工自身的職業(yè)素質(zhì)和道德水準(zhǔn)，更利于員工在日常工作中養(yǎng)成良好的合規(guī)操作習(xí)慣。然而，有些員工一旦沒能堅守自己的職業(yè)操守，面臨他的便是法律的制裁。例如：某銀行辦公室主任，利用職務(wù)便利，挪用資金49筆，共計人民幣17萬元，并將資金用于做生意、借貸他人等方面，至案發(fā)時未予歸還，判處有期徒刑五年。就是在金錢的誘惑下，沒能做到依法合規(guī)，遵章守紀(jì)，嚴(yán)重違反建設(shè)銀行規(guī)章制度、危害建設(shè)銀行資產(chǎn)。然而，類似的案例還有很多，這就要求我們員工要做到忠于職守、誠實守信；依法合規(guī)、遵章守紀(jì)；廉潔從業(yè)、親友回避等基本原則，提升員工高尚的職業(yè)操守。

　　三、防微杜漸，筑牢違規(guī)風(fēng)險防線

　　工作的每一細(xì)節(jié)都應(yīng)該注意風(fēng)險，嚴(yán)格遵守相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定。如：在做好重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要求的規(guī)定動作，但是實際上未按要求完成產(chǎn)品銷售雙錄工作，造成銷售過程記錄缺失。在反洗錢、問題整改、安全保密等工作中，應(yīng)做好客戶的盡職調(diào)查和具體措施處理。但工作人員泄露客戶信息事件屢見不鮮。又比如商戶管理方面的三親見;，親見申請資料原件，核查原件和復(fù)印件是否一致，親見商戶的經(jīng)營場所，親見商戶開展經(jīng)營活動。但實際情況有些是因為完成業(yè)績?nèi)蝿?wù)需要、工作情況忙一時走不開，就省略了三親見的一二個。等到該商戶出現(xiàn)問題時，隨之而來的風(fēng)險就會愈發(fā)愈烈，躲不掉的處罰仍然是我們工作人員。因此，我們在辦業(yè)務(wù)時要謹(jǐn)小慎微，確保在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，每一筆業(yè)務(wù)都是合法合規(guī)的。同時要防微杜漸，筑牢一道堅固的合規(guī)風(fēng)險防線。

　　四、人人盡責(zé)，配合異常行為排查

　　員工異常行為排查，通過對員工日常行為、工作狀態(tài)、思想狀況進(jìn)行了解、觀察、分析，及時發(fā)現(xiàn)和處置異常行為的員工進(jìn)行有效阻斷風(fēng)險隱患，防止升級為案例和重大違規(guī)事件。因而，員工應(yīng)當(dāng)保持良好的職業(yè)操守，誠實守信，勤勉盡職，合規(guī)操作，全員參與、人人盡責(zé)。如果員工涉及到民間借貸、非法集資和高利貨活動，有較大的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)或家庭變故等情況，應(yīng)及時上報，將問題和情況坦誠說明，及時整改。而不是火上包紙，最后東窗事發(fā);，為時晚矣。進(jìn)行員工異常行為排查時，員工應(yīng)不隱瞞，不偽裝，不推托，不虛報;的方式接受排查。若發(fā)現(xiàn)身邊員工有情緒異常、擅自離崗、脫崗、接打電話異常、與客戶非正常交往等行為線索，應(yīng)當(dāng)及時向部門負(fù)責(zé)人或本級員工行為牽頭管理部門報告，及早化解風(fēng)險隱患、有效阻斷。

銀行合規(guī)心得體會范文13

　　我認(rèn)為，惟有做到“五個到位”：一要道德教育到位�！八伎挤绞�?jīng)Q定行為和成就�！北仨氉尯弦�(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。

　　一、強(qiáng)化法紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。

　　二、強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。

　　三、強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽，增強(qiáng)集體觀念。二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。三要合規(guī)操作到位。“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。

　　1、管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。

　　2、監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。

　　3、堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。

　　4、建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的`工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機(jī)制。

　　(1)將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。

　　(2)建立獎罰并重的專項考核激勵機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。

　　(3)建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。

　　合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的�？傊�，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的交行人，為實現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!

銀行合規(guī)心得體會范文14

　　結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信。合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識�，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動總結(jié)出幾點心得體會，也是...... 為構(gòu)建科學(xué)。長效的合規(guī)風(fēng)險管理文化，不斷提升合規(guī)風(fēng)險管理水平，實現(xiàn)由制度管控到文化管控的轉(zhuǎn)變。巨野聯(lián)社按照“標(biāo)本兼治。重在治本。查防結(jié)合”的工作要求，有板有眼地完成“規(guī)定動作”，有聲有色地做好“創(chuàng)新動作”，全力推動“合規(guī)文化建設(shè)年”活動深入開展。

　　一、堅持三個到位，推動活動有序開展

　　一是組織領(lǐng)導(dǎo)到位。成立了以理事長任組長，其他班子成員為副組長，各部室經(jīng)理為成員的“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動小組，負(fù)責(zé)組織。安排。布署活動的開展。召開動員大會，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)銀監(jiān)會。省聯(lián)社及辦事處活動方案，深入進(jìn)行動員發(fā)動，大大激發(fā)了全員參與活動。踐行合規(guī)的自覺性和主動性。二是工作措施到位。堅持定時發(fā)送合規(guī)短信；為全轄辦公用計算機(jī)安裝了合規(guī)屏保；組織開展了合規(guī)文化建設(shè)漫畫征集活動；加強(qiáng)法律法規(guī)傳導(dǎo)，組織員工集中學(xué)習(xí)了銀監(jiān)會法律法規(guī)清理結(jié)果公告；對法律法規(guī)變化情況保持了持續(xù)了的'關(guān)注，對發(fā)現(xiàn)的新情況。新問題主動進(jìn)行了反饋；結(jié)合各部室對全員進(jìn)行法律法規(guī)。監(jiān)管知識。管理制度。操作流程的學(xué)習(xí)，組織了合規(guī)知識培訓(xùn)，并對培訓(xùn)結(jié)果進(jìn)行了測試，及格率100%，平均成績達(dá)xx分；對本單位各專業(yè)部門擬出臺規(guī)章制度。擬簽訂的合同文本的合規(guī)性進(jìn)行審查，建立規(guī)章制度合規(guī)性審查登記簿。合同文本合規(guī)性審查情況登記簿及相對規(guī)范的審查流程。三是制度保障到位。為有序推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)年活動，結(jié)合自身實際，制定了合規(guī)文化建設(shè)年實施方案。為有效堵塞彌補制度漏洞流程缺陷，按照分級負(fù)責(zé)。專業(yè)分工。誰制定誰梳理的原則，牽頭組織各部室對上一年度規(guī)章制度和操作流程進(jìn)行梳理，建立了年度規(guī)章制度梳理審查登記簿，對已不符合當(dāng)前形勢要求或與現(xiàn)行法律法規(guī)相悖的，予以廢止；對制定的規(guī)章制度適應(yīng)信用社長遠(yuǎn)發(fā)展需要，同時又符合形勢政策和法律要求的，予以保留；對部分內(nèi)容不合時宜的文件，予以修訂；對管理制度尚有空白點的，結(jié)合實際，在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上，予以制定。同時，會同各專業(yè)部室，對本部室規(guī)章制度的制定質(zhì)量。執(zhí)行情況和實施效果進(jìn)行檢查評價，編制了年度規(guī)章制度評價報告。

　　二、搭建三個平臺，營造活動開展?jié)夂穹諊?/strong>

　　一是搭建合規(guī)宣傳平臺。在聯(lián)社百千萬富民工程網(wǎng)站。新浪微博上同步開辟合規(guī)教育專欄和論壇，積極搜集上報合規(guī)信息，加強(qiáng)信息交流。二是搭建風(fēng)別識別平臺。啟動了風(fēng)險識別“三金”活動，即金眼睛。金話筒。金點子。要求每名員工至少發(fā)現(xiàn)一個以上問題，主動向合規(guī)部門反應(yīng)；堅持每季舉辦一次合規(guī)論壇，讓員工在思想。觀點激勵的碰撞中，滌蕩違規(guī)的惡習(xí)，堅定合規(guī)經(jīng)營的理念，點燃合規(guī)工作的熱情；開放理事長。主任及合規(guī)部郵箱，供員工反映情況，提出合理化建議。對所提問題，認(rèn)真對待，積極研究落實，對落實情況，并以適當(dāng)?shù)男问较蛱峤蝗朔答伌饛?fù)。三是搭建檢查監(jiān)督平臺。堅持自查自糾和督導(dǎo)檢查相結(jié)合，要求各社成立自查組織，建立自查自糾長效機(jī)制，積極查找問題，并加以整改。聯(lián)社成立調(diào)研巡查小組，結(jié)合各專業(yè)部室，分赴轄內(nèi)各網(wǎng)點調(diào)研巡查，對查出的問題嚴(yán)格追責(zé)，落實整改措施。同時，加強(qiáng)后續(xù)督導(dǎo)，對整改措施落實不到位的，從嚴(yán)從重處理。 通過“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的開展，廣大員工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)。學(xué)習(xí)技能的熱潮更加高漲，對“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念有了更新的認(rèn)識�；顒油苿恿巳珕T在履行好崗位職責(zé)，轉(zhuǎn)變作風(fēng)。開拓創(chuàng)新上實現(xiàn)了新的突破；在狠抓管理，推動經(jīng)營工作再上新臺階上實現(xiàn)了新的突破；在提高優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)水平。樹立良好社會形象上實現(xiàn)了新的突破。

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